课程总览
内容重点
- 目标对象痛点
保险高客资源整合实战营：打造高端客户全链条服务生态
提炼可落地的方法、工具和跟进要点需要明确判断口径，高客篇 – 更深入了解你的高客：提炼可落地的方…负责组织练习，金税四期下人人必要的科学税务筹划：提炼可落地的…用于课后复盘
授课讲师：
李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
课程大纲
高客篇 – 更深入了解你的高客
一、客群细分与需求定位
- 1. 客户分类维护模式
- 2. 需求定位与满足
二、高净值客户精准筛选——从数据到行为的黄金法则
- 1. 三维评估法
- 2. 工具应用
税商篇：金税四期下人人必要的科学税务筹划
一、金税四期上线的背景
- 2. 常见企业个人风险
- 案例：台湾巨额遗产税
二、税务筹划--企业财税应对思路和操作方案
- 1. 企业扫雷排雷 让企业远离风险
- 讨论：公款私用购买车及转让
- 2. 强有力的减税降费政策 从普惠式减税到税收筹划节税
三、金税四期下，保险配置的重要性
- 1. 保险及其他税收筹划功能和现金流安全垫
- 案例分享
信托篇 - 保险金信托金牛市场
一、保险金信托的应用与资产管理管理
- 1. 保险金信托的六大特点
- 2. 保险金信托在资产管理管理的作用
- 3. 保险金信托与常见同类工具的优劣势对比
- 4. 保险金信托营销场景
- 案例分析：企业家太太李女士的资产配置与组合案例
第二部分：高客营销
一、接近客户-赢得信任
- 1. 寒暄赞美三要点：细节感、场景感、互动感
- 2. 展示专业三方面：外在形象、工具、三方引荐
- 3. 客户建联三方向：宏观市场、资金流向、市场热点
二、客户需求挖掘
- 1. 客户信息收集，KYC提问技术导入
三、客户需求激发
- 1. 需求导向，专业销SPIN 方法
- 2. 客户信息收集- KYC的不同信息产生不同的作用
- 3. 客户风险识别
- 4. 客户KYC分析流程
- 5. 找出客户痛点和刚需的提问法
适合对象
中基层管理者、团队主管、项目负责人和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
目标拆解、任务分派、反馈辅导和执行复盘复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 管理要求更清楚：经营分析中的关键财务指标、业务信号和决策问题
- 过程动作更具体：指标拆解、数据判断、业务追问和经营建议的分析方法
- 反馈辅导有抓手：案例拆解把财务数据转化为业务判断和管理动作
- 团队复盘有依据：复盘经营问题、跟踪指标变化的分析清单
课程背景与交付信息
行业趋势与挑战
综合金融崛起：客户从单一产品需求转向一站式资产管理管理、保险规划、资产配置等综合服务
数字化转型加速：线上获客、私域运营、智能工具成为核心竞争力，传统营销模式效率低下
课程时间
3天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01课程总览：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02高客篇 – 更深入了解你的高客：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03税商篇：金税四期下人人必要的科学税务筹划：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04信托篇 - 保险金信托金牛市场：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
讲师介绍
李燕
高净值客户营销与资产配置专家
高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与行为沟通应用提升团队业绩
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《保险高客资源整合实战营：打造高端客户全链条服务生态》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
