课程总览
内容重点
- 课程大纲
保险续期客户价值深挖与服务
2024年全球经济变局下的保险市场机遇会打开第一轮讨论，期交保单续期的战略意义与价值重塑与续期业务制度与流程优化负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
李颖 · 金融消保与合规专家
课程大纲
2024年全球经济变局下的保险市场机遇
内容重点
- 全球经济趋势分析：探讨后疫情时代全球经济复苏的路径与挑战
- 中国保险市场展望：分析中国保险市场的最新动态与未来趋势
- 客户需求洞察：解读大众富裕阶层在养老、教育、财富传承等方面的新需求
期交保单续期的战略意义与价值重塑
内容重点
- 续期业务的重要性：阐述续期业务对银行保险业务持续发展的关键作用
- 客户价值再挖掘：通过保单检视，发现客户潜在需求，提升客户粘性
- 服务转型：从被动服务向主动服务转变，构建以客户为中心的服务体系
续期业务制度与流程优化
内容重点
- 最新政策解读：分析2024年保险行业相关政策对续期业务的影响
- 系统操作指南：详细介绍续期业务管理系统的操作流程与注意事项
- 流程优化建议：提出续期业务流程优化的具体措施，提高工作效率
续期催收技巧与失效保单管理
内容重点
- 催收策略制定：分享高效的续期催收技巧与话术，降低客户流失率
- 失效保单原因分析：深入分析保单失效的主要原因，制定针对性解决方案
- 再激活策略：探讨如何有效激活失效保单，挽回客户资源
客户退保劝阻与风险管理
内容重点
- 退保原因分析：从客户角度出发，分析退保的主要原因
- 合规劝阻技巧：教授学员如何在合规的前提下有效劝阻客户退保
- 风险管理实践：分享风险管理案例，提升学员的风险防范意识与能力
客户需求对接与产品组合设计
内容重点
- 客户需求分析：运用KYC技巧深入了解客户需求
- 产品组合策略：根据客户需求设计合理的产品组合方案
- 实战
销售技巧提升与心态建设
内容重点
- 高效沟通技巧：提升学员的沟通效率与效果
- 异议处理：教授学员如何有效应对客户的异议与拒绝
- 心态调整：培养学员积极乐观的心态，面对挑战与压力
适合对象
银行理财经理，营销主管
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕2024年全球经济变局下的保险市场…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助期交保单续期的战略意义与价值重塑完成一次可复盘的应用演练
- 输出续期业务制度与流程优化相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
在当今金融行业竞争日趋激烈的市场，要保持持续健康快速的业务发展首要因素就是能否吸引更多的客户资源。因此，我们说客户资源是企业的生存之本，是市场竞争的核心焦点，客户资源的开发是企业运营的重中之重
中国银保市场在过去去20年经历了高速增长，对比欧美等成熟市场，市场目前渗透率仍相对较低。展望未来，大众富裕阶级崛起、老龄化、科技应用等因素保险行业将迎来巨大的发展契机，他们对养老保障和财富管理的需求将为银保带来持续的发展动力。但银行客户的续保率目前还不够，说明我们在客户销售时还有改进空间，同时对于客户不断提升的保障需求，我们还缺乏好的技能去完成全家、全额、全险的保单检视的能力
本课程对期交的作用和续期的意义、续期业务制度和系统讲解、续期催收流程与技巧、失效保单管理、客户退保劝阻技巧、续期风险管控，并配合资产配置、强制储蓄、子女教育搭配的保险入手，结合还原场景的培训方式，以客户保单检视为切入点，训练销售人员掌握储蓄险的沟通技巧，把握一年一度的销售时机，走上绩优之路
课程时间
1天，6小时
授课方式
课程讲授60%，案例分析及实操40%
课程内容重点
012024年全球经济变局下的保险市场机遇
02期交保单续期的战略意义与价值重塑
03续期业务制度与流程优化
04续期催收技巧与失效保单管理
05客户退保劝阻与风险管理
06客户需求对接与产品组合设计
讲师介绍
李颖
金融消保与合规专家
李颖，20年银行金融实战专家，精通金融消保合规、财富营销及投诉纠纷化解。曾任平安银行财富管理负责人，分管财富资产超100亿，兼具一线营销管理与合规风控双重实战经验
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《保险续期客户价值深挖与服务》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行理财经理，营销主管等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
通过经济形势的分析，引导理财经理关注当前形势，强化未来降息预期，强调产品竞争优势，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授60%，案例分析及实操40%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
