课程总览
七、课程大纲
期满客户保险到期转换训练营（好）
期满客户保险到期转换训练营（好）适合带着现有问题进入课堂，通过价值篇 - 客户期交保险满期后转换的价值与意义把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
课程大纲
策略篇 – 宏观三碗面，抓2026市场红利
一、第一碗面- 基本面
二、第二碗面 - 资金面
价值篇 - 客户期交保险满期后转换的价值与意义
一、客户期交保险到期转换的必要性
- 案例：与客户交流保单检视的聊天截图
- 1. 客户不排斥保单检视
- 2. 客户的成长速度远超我们的想像
- 3. 后续如何转换是专业与否的区别所在
二、到期客户沟通的两大价值
- 1. 对银行客户的价值
- 2. 对理财经理的好处
三、到期客户沟通的方法
四、客户转换的理由
服务篇 - 到期客户转换五步曲
内容重点
- 1. 核心逻辑：服务
- 2. 邀约话术
实战案例1 – 保险+理财的反脆弱的资产配置
三、如何在波动市场下保住钱- 沟通三大策略
实战案例 2 – 满期客户二次开发
一、期满客户特点与需求分析
二、销售流程详解
- 1. 客户信息整理与准备（提前行动）
- 2. 电话约访（建立初步联系）
- 3. 网点接洽或上门拜访（深入沟通）
三、常见问题应对话术
实战案例3 – 趸交客户转期交
一、趸交转期交的重要性
二、销售流程详解
- 目标客户特征分析：年龄、资产、家庭状况、投资偏好、保险需求等
三、销售话术实战
适合对象
银行理财经理，营销主管
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 客户判断更清楚：经济形势的分析，引导理财经理关注当前形势，强化未来降息预期，强调产品竞争优势
- 了解中国财富管理和保险朝阳大时代正在到来，了解中国大众富裕家庭未来保险需求倾向，特别是关于对养老问题、子女…
- 学习期交的作用和满期续期的意义、续期业务制度和系统讲解
查看更多收益 收起更多收益
- 由被动服务转向主动服务，培养销售人员的服务意识及提升服务质量
- 满期客户的保单转换，提高转保率，提高忠诚度客户占比
- 续保销售循环每个环节的流程、技巧、话术，具备销售整体化思路，提高销售成功率
课程背景与交付信息
《期满客户保险到期转换训练营（好）》面向银行理财经理，营销主管的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
1天，6小时
授课方式
课程讲授60%，案例分析及实操40%
课程内容重点
01策略篇 – 宏观三碗面，抓2026市场红利
02价值篇 - 客户期交保险满期后转换的价值与意义
03服务篇 - 到期客户转换五步曲
04实战案例1 – 保险+理财的反脆弱的资产配置
05实战案例 2 – 满期客户二次开发
06实战案例3 – 趸交客户转期交
讲师介绍
李燕
高净值客户营销与资产配置专家
高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《期满客户保险到期转换训练营（好）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行理财经理，营销主管等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
通过经济形势的分析，引导理财经理关注当前形势，强化未来降息预期，强调产品竞争优势，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授60%，案例分析及实操40% 七、课程大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
