行业监管形势变化与思考
内容重点
- 组建国家金融监督管理总局，统筹负责金融消费者权益保护
- 大消保时代，金融消费者权益保护由单一部门统筹负责
- 大财富时代，金融消费者各类问题不再需要找多个部门，问题一站解决
- 监管政策背景下的消费者权益保护
- 监管对消保管理工作的要求历程
保险诚信经营
保险诚信经营的训练重点落在政策口径、风险信号、证据链条和处置动作，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
李轩 · 执业律师
课程大纲
银行保险监管制度解析
一、人身保险公司分类监管文件解读
- 文件整体解读
- 五类公司划分解读
二、人身保险销售行为管理办法
- 管理办法关键点
- 办法宗旨
- 办法关键点
- 主要内容
- 20. 个大点
- 70. 个小点
三、2023年上半年保险行业监管处罚及政策动态
- 监管处罚总体情况
- 重要处罚与典型案例
- 机构类型分析
- 法规、监管政策动态
保险机构合规风险管控
一、保险公司合规管理概述
- 合规与合规风险
- 保险公司合规管理
- 合规管理的定位
- 我国保险业合规管理的现状与问题
二、合规管理组织体系
- 合规管理体系
- 合规管理部门
三、合规管理流程
- 合规风险的识别和评估
- 合规性审查
- 合规制度的建设和执行
- 合规检查
四、合规风险日常管理机制
- 保险公司内部的合规风险报告
- 合规管理有效性评价和动态回顾
- 合规法律等的关注和跟踪
- 合规管理的外部监管
五、销售端的合规要求
- 个险渠道
- 银保渠道
- 团险渠道
- 多元渠道
- 互联网渠道
六、合规文化的建设
- 合规文化建设的意义
- 合规文化的实现
- 合规教育与培训
七、保险公司合规风险管理案例评析
- 保险公司人事机构类合规风险管理及案例
- 保险公司销售类合规风险管理及案例
- 产品管理方面的违法行为
- 业务管理方面的违法行为
- 中介业务方面风险管理及案例
- 财务管理类违法行为
八、反洗钱操作实务
- 关于反洗钱的基本介绍
- 反洗钱的概念及历史渊源
- 中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训
- 中国反洗钱立法（一法四令）的背景及过程
- 最新反洗钱监管制度解读
- 基于监管检查视角的反洗钱内控体系
- 了解你的客户一关于客户身份识别
- 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查
- 案例：小金库的反洗钱风险
- 反洗钱保密要求
保险机构消保管理重点
一、监管消保管理办法学习
- 消费者权益保护制度体系发展介绍
- 消保管理办法出台背景及思路介绍
- 消保管理办法整体框架及内容介绍
- 消保管理办法重点条文解读
- 消保管理办法工作要求落实
二、如何做好消保工作
- 理清消保审查工作关系
- 各条线应注意的重点问题和审查建议
- 以案说法——侵害消费者权益的严重性
- 近期消保机构检查的共性问题
三、典型客户投诉应对策略
（一）、投诉处理的意义
- 减少公司损失
- 维护自己和公司良好形象
- 维护并增强与客户的关系
- 扩大公司正面影响力
- 提升销售业绩
（二）、投诉处理的5大原则
- 积极应对
- 真诚沟通
- 速度第一
适合对象
保险公司管理层、合规人员、销售团队管理人销售人员
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕行业监管形势变化与思考明确判断口径和处理优先级
- 用银行保险监管制度解析安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走保险机构合规风险管控相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
近年来，随着保险行业的快速发展，保险业务范围和领域多样化，金融工具及管理流程多层嵌套，风险管理和内部控制的复杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增，在防范金融风险的大前提下，减损比开源节流更重要
反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作为被管理层高度关注的反舞弊，舞弊本身也被广大员工及利益相关方密切关注，甚至成为企业生死存亡的临界线；反保险欺诈更是监管的强制要求，保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司的权益，更间接推高了保险产品和保险服务的价格，损害了行业形象，破坏了市场秩序
在严监管大形势下，保险机构的诚信合规经营要求越来越高，一方面需要健康的业务，同时也需要在合规端进行强有力的监管，在消保端高度重视客户的利益
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01行业监管形势变化与思考
02银行保险监管制度解析
03保险机构合规风险管控
04保险机构消保管理重点
讲师介绍
李轩
执业律师
李轩，执业律师及银行保险高净值客户经营实战专家。融合法律与金融双重视角，专注高客法税风控、大额保单架构及财富传承，赋能银行与保险机构实现业务增长与大单突破，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《保险诚信经营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险公司管理层、合规人员、销售团队管理人销售人员。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕行业监管形势变化与思考明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
