第一部分 宏观大势——三大变局
内容重点
- 利率下行周期：银行与保险的共同挑战
- 存款利率、国债利率、理财收益率下行对银行的影响
- 保险成为低利率环境下稀缺的长期确定收益工具
- 对银行：客户资产搬家、存款理财迁移、中收机会窗口
- 监管新政：报行合一 + 严监管对银保的直接影响
保险市场分析与营销趋势（3H）
市场数据——价值与机会需要明确判断口径，银保趋势——四个方向负责组织练习，银行落地——直接部署的打法用于课后复盘
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
适合对象
行长、负责人
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
- 推进动作更具体：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
- 把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响
- 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
- 结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案
课程背景与交付信息
当前利率下行、理财收益波动、居民财富配置转向稳健，叠加保险 报行合一 严监管落地，银保业务进入价值转型、合规优先、专业制胜新阶段。银行员工面临客户需求升级、营销模式迭代、合规要求趋严的多重挑战，传统产品推销模式难以为继
本课程立足银行一线工作场景，结合行业数据与监管导向，解读保险市场格局与营销新趋势，聚焦厅堂开口、存量盘活、客群经营、合规销售等实操能力，帮助员工快速把握低利率时代保险业务机会，提升专业服务水平与业绩转化，在合规前提下稳健拓展中收、稳固客户资产
课程时间
3H
授课方式
课程讲授、师生互动、案例分析、课后复盘
课程内容重点
01市场数据——价值与机会
02银保趋势——四个方向
03银行落地——直接部署的打法
课程大纲
第二部分 市场数据——价值与机会
内容重点
- 全行业保险数据：银保渠道已成第一增长曲线
- 保费规模、渠道占比、银保增速对标个险 / 互联网
- 重点险种：年金险、增额终身寿、护理险、养老险
- 银行视角核心指标
- 保险中收贡献度、客户渗透率、单客价值提升
银保趋势——四个方向
内容重点
- 渠道趋势：银保从 代销 走向 深度协同
- 银行：流量、信任、场景、网点优势
- 保险：产品、长期收益、风险保障优势
- 未来：银保一体化经营、客户全生命周期服务
- 产品趋势：高价值、长期主义、适配银行客群
银行落地——直接部署的打法
内容重点
- 战略定位：把保险纳入零售核心 KPI
- 中收增长、AUM 稳定、客户留存三大价值
- 总行 - 分行 - 支行 - 网点四级推动逻辑
- 客群分层经营
- 大众客群：基础保障 + 小额储蓄险
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《保险市场分析与营销趋势（3H）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合行长、负责人等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
看懂保险大势、抓准银保机会、提升中收贡献，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：3H。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授+师生互动+案例分析+课后复盘，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
