策略篇 – 宏观三碗面，构建客户沟通谈资
一、第一碗面 - 基本面分析
- 1. 百年不遇指大变局下的经济形势
- GDP解读
- 经济周期的认定
- 美林时钟所折射的目前投资市场
- 八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
- M2数据对房地产、股市市场影响分析
- 通胀水平预测
- 马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错
- 保险的配置逻辑：求稳不求快，求有不求多
- 中美客户投资的比较和趋势
二、第二碗面 -资金面分析
- 资管新规给理财产品带来的新变化
- 理财风险性：从刚性兑付到买者自负
- 理财收益性：从预期收益到浮动净值
- 资产流动性：从灵活期限到与资产
- 全降息大时代来临下，保险行业的转型
- 安全性无可替代 - 消费者风险偏好显著下降，安全将成为香饽饽
- 锁定无风险收益- 完胜99.99%其他金融工具
- 财税法医养之功能 - 未来不拼收益拼功能
- 解读：中国居民高比例储蓄动机调研
- 中国人防病防老的安全感缺失+ 金融工具不匹配性跃然纸上
三、第三碗面 - 客户面分析
- 三冬叠加的时代——人口的冬天
- 发达国家老龄化进程
- 解读：中日两国老龄化进程解析
- 中国家庭的养老风险
- 三冬叠加的时代——社保的冬天
- 社保养老金替代率不足
- 分享：你能在社保拿多少养老金？
- 延迟退休来临，养老保障缺口明显更大
- 解读：延迟退休政策70、80、90的影响
- 三冬叠加的时代——人生的冬天
