保险赋能财富，从KYC到KYP到成交的保险产品实战营销之道

产品篇 – KYP你的产品优势，发现降息时代保…、营销篇 – 筛选重点客户KYC你的客户需求和培训背景连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点

6小时 销售管理
授课讲师： 李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
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课程大纲

课程总览

一、培训背景
二、培训对象
三、培训目标/培训收获
四、课程时间：6小时
五、课程方式：线上课程
七、课程大纲

市场篇 – 了解Why，银行保险在财富管理中的价值

一、基本面分析 - 利好解读
二、资金面分析 - 投资趋势
  • 1. 资管新规给理财产品带来的新变化
  • 2. 降息大时代来临下，保险行业的转型
三、客户面分析

产品篇 – KYP你的产品优势，发现降息时代保险产品七大优势

一、保险稳赢众多金融工具七大优势
二、保险在资产配置中的价值
  • 2. 保险产品的六大专属与避险功能原理
  • 1. 年金保险：稳健养老与教育金规划专家
  • 目标客群分析： 养老储备、子女教育、财富传承（定向传承）
  • 目标客群分析： 长期储蓄、抵抗通胀、财富传承（指定受益人）、保单贷款需求
  • 目标客群分析： 家庭经济支柱、创业者、房贷/负债人群、职业风险高者
  • 4. 两全保险：保障与生存金的双重收益
  • 目标客群分析： 偏好稳健、追求钱不白花的客户，作为短期储蓄或补充保障
  • 目标客群分析： 风险承受能力较低、看重长期稳定增值的客户
  • 目标客群分析： 所有年龄段，特别是家庭经济支柱、有长期医疗需求者

营销篇 – 筛选重点客户KYC你的客户需求

一、客群细分与需求定位
  • 1. 客群细分
  • 2. 需求定位与满足
二、利用电话进行邀约
  • 2. 客户信息收集- KYC的不同信息产生不同的作用
  • 3. 客户KYC分析流程
  • 案例：客户的核心风险点——准确识别才能有的放矢
  • 4. SPIN销售话术
五、异议处理，黄金法则
  • 1. 异议产生的原因
  • 2. 小组
  • 讨论:针对方案或者实际案例总结可能遇到的客户异议,归纳三大类问题
六、营销助力- 客户沟通的三大策略

实战篇–本公司产品目标客户的配置与营销

内容重点
  • 1. 望子成龙教育策略
  • 2. 安享晚年退休计划

适合对象

中原银行个金部全体理财经理

课程定位与主要问题

《保险赋能财富，从KYC到KYP到成交的…》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

  • 梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
  • 推进动作更具体：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
  • 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
  • 结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案

课程背景与交付信息

《保险赋能财富，从KYC到KYP到成交的保险产品实战营销之道》面向中原银行个金部全体理财经理的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开

课程时间

6小时

授课方式

线上课程

课程内容重点

01产品篇 – KYP你的产品优势，发现降息时代保险产品七大优势
02营销篇 – 筛选重点客户KYC你的客户需求
03培训背景
04培训对象
05培训目标/培训收获

讲师介绍

李燕 讲师头像

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩。可结合银保渠道营销方向补充授课视角，聚焦银保网点产能提升、复杂产品销售

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《保险赋能财富，从KYC到KYP到成交的保险产品实战营销之道》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合中原银行个金部全体理财经理等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

培训收获，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：6小时 五。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用线上课程 七、课程大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配