银发经济背景的2025年年金险销售新思路
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
银发经济背景的2025年年金险销售新思路
中国人口和老龄化形势分析会打开第一轮讨论，退休养老的6大风险分析与退休养老的计算和需求分析负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
销售团队当前卡点先说清楚，我们再整理销售管理讨论版课纲
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
银发经济背景的2025年年金险销售新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
建议由销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 客户判断更清楚：客户类型、沟通阶段和转化阻力，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕中国人口和老龄化形势分析梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助退休养老的6大风险分析完成一次可复盘的应用演练
- 输出退休养老的计算和需求分析相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
2024年11月15日，个人养老金制度在全国全面推广，2024年9月，中国延迟退休方案最终落地，最新的老龄化政策如何理解，对每个个体有何影响？30年后国家、企业和个人如何承担责任？中国未来养老趋势和走向如何发展？
同时，富一代逐渐老去，富二代正在走来，如何利用保险金信托，实现富过三代？如何借助保险金信托和家族信托，实现锁定收益，保单质押，安全流动，长期复利，定向传承，隔离资产，世代传承，避免婚姻、债务纠纷等功能，整正让财富做到世代无忧
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01中国人口和老龄化形势分析
02退休养老的6大风险分析
03退休养老的计算和需求分析
课程大纲
第1部分 中国人口和老龄化形势分析
内容重点
- 识别客户开发、招商、会议营销或大客户谈判中的关键场景
- 把成交路径拆成目标客户、触点、方案和推进节奏
第2部分 退休养老的6大风险分析
内容重点
- 围绕方案呈现、谈判沟通和异议处理进行场景演练
- 练习把客户需求、价值主张和成交条件讲清楚
第3部分 退休养老的计算和需求分析
内容重点
- 把客户跟进、复盘和增长动作整理成管理清单
- 明确后续需要继续跟进的客户、机会和责任人
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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