保险销售问题应对及认知升级
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险销售问题应对及认知升级
利率下行期的保险价值重构需要明确判断口径，客群分层与需求转化负责组织练习，产品逻辑与异议破解用于课后复盘
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险销售问题应对及认知升级（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
利率下行期的保险价值重构
1.1 利率下行的长期影响
- 数据实证：近10年存款利率变化趋势（10%→0.95%）
1.2 保险核心功能定位
- 功能一：利率风险防御
- 增额寿险：终身保证2%复利增长（对比存款单利递减）
- 功能二：债务风险隔离
- 保险金信托的法律属性（《保险法》第23条）
- 功能三：现金流确定性
- 养老年金：生存金给付不受市场波动影响
客群分层与需求转化
内容重点
- 客群类型
- 核心需求
- 保险解决方案
- 保守型
- 本金绝对安全
产品逻辑与异议破解
内容重点
- 主力产品价值解析
- 产品类型
- 核心价值点
- 合规表述要点
- 增额寿险
适合对象
银行理财经理、保险客户经理、私行顾问
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 重构保险认知：理解利率下行期保险的核心功能（锁定利率、风险隔离）
- 精准需求匹配：掌四类主力客群（保守型/责任型/高净值/收益型）的销售逻辑
- 破解高频异议：标准化应对收益低流动性差等质疑
课程背景与交付信息
当前保险销售面临三大核心挑战
客户认知偏差：利率降至2%以下，客户仍以收益低拒绝保险配置
销售能力断层
授课方式
方法论讲解、 话术拆解、 小组通关
课程内容重点
01利率下行期的保险价值重构
02客群分层与需求转化
03产品逻辑与异议破解
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、保险客户经理、私行顾问。
学习这门课可以获得什么收益？
重构保险认知：理解利率下行期保险的核心功能（锁定利率、风险隔离）；精准需求匹配：掌四类主力客群（保守型/责任型/高净值/收益型）的销售逻辑。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用方法论讲解 + 话术拆解 + 小组通关，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
