保险销售问题应对及认知升级
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险销售问题应对及认知升级
利率下行期的保险价值重构会打开第一轮讨论，客群分层与需求转化与产品逻辑与异议破解负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险销售问题应对及认知升级（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
利率下行期的保险价值重构
1.1 利率下行的长期影响
- 数据实证：近10年存款利率变化趋势（10%→0.95%）
1.2 保险核心功能定位
- 功能一：利率风险防御
- 增额寿险：终身保证2%复利增长（对比存款单利递减）
- 功能二：债务风险隔离
- 保险金信托的法律属性（《保险法》第23条）
- 功能三：现金流确定性
- 养老年金：生存金给付不受市场波动影响
客群分层与需求转化
内容重点
- 客群类型
- 核心需求
- 保险解决方案
- 保守型
- 本金绝对安全
产品逻辑与异议破解
内容重点
- 主力产品价值解析
- 产品类型
- 核心价值点
- 合规表述要点
- 增额寿险
适合对象
银行理财经理、保险客户经理、私行顾问
课程定位
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 重构保险认知：理解利率下行期保险的核心功能（锁定利率、风险隔离）
- 精准需求匹配：掌四类主力客群（保守型/责任型/高净值/收益型）的销售逻辑
- 破解高频异议：标准化应对收益低流动性差等质疑
课程背景与交付信息
当前保险销售面临三大核心挑战
客户认知偏差：利率降至2%以下，客户仍以收益低拒绝保险配置
销售能力断层
授课方式
方法论讲解、 话术拆解、 小组通关
课程内容重点
01利率下行期的保险价值重构
02客群分层与需求转化
03产品逻辑与异议破解
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、保险客户经理、私行顾问。
学习这门课可以获得什么收益？
重构保险认知：理解利率下行期保险的核心功能（锁定利率、风险隔离）；精准需求匹配：掌四类主力客群（保守型/责任型/高净值/收益型）的销售逻辑。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用方法论讲解 + 话术拆解 + 小组通关，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
