2.0%预定利率下保险销售力升级专项培训项目
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
2.0%预定利率下保险销售力升级专项培训项目
金融市场风险与客户痛点会打开第一轮讨论，1：财富管理暴雷事件（2019-2024年）与五大暴雷案例负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
舒涛 · 财富管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
0%预定利率下保险销售力升级专项培训项目
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
二、金融市场风险与客户痛点
（一）理财市场风险
- 1：财富管理暴雷事件（2019-2024年）
- 五大暴雷案例
- 中植系（2023年）：资不抵债，涉及15万高净值客户，资金2300亿
- 海银财富（2024年）：庞氏骗局破灭，大额理财损失惨重
- 风险特征：大额理财亏损普遍，银行理财破净潮（2024年净值化转型完成）
- 2. 银行理财困境
- 收益下降：预期收益持续下滑，短周期产品难寻高回报
- 提前终止风险：市场动荡下理财产品提前退场率提升
三、保险产品策略与竞争优势
（一）分红险产品定位与机制
- 1. 产品设计逻辑
- 固收+浮动双收益结构
- 保证利率2.0%托底，分红收益挂钩可分配盈余（70%分配比例）
- 投资策略：债券打底（稳定收益）+权益增厚（新质生产力领域）
- 2. 分红险核心优势
- 平滑机制：通过特别储备金以丰补欠，稳定长期分红水平
- 实现率计算
- 若分红实现率100%，总收益达3.05%（2.0%+1.05%）
- 实现率48%即可持平传统增额寿（2.5%）
四、销售策略与客户沟通
适合对象
银行理财经理+私行理财经理
课程定位
计划拆解、节点管理、干系人沟通和问题升级进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 目标边界更清楚：范围变化、进度节点和协同责任，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕金融市场风险与客户痛点梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助1：财富管理暴雷事件（2019-2…完成一次可复盘的应用演练
- 输出五大暴雷案例相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
当前保险行业监管持续深化，销售合规要求日益严格。为强化从业人员风险防范意识，提升业务规范操作能力，本课程聚焦保险销售全流程中的合规要点，系统解析监管政策核心要求。课程旨在帮助销售人员深入理解合规经营与风险管控的内在联系，掌握宣传推广、客户告知、文件管理等关键环节的操作规范，从而有效规避销售误导、违规宣传等常见问题，筑牢业务发展的合规底线，实现企业稳健经营与客户权益保护的双重目标
课程时间
0.5天，3小时
授课方式
知识讲授、案例解析、实战演练，也可以根据甲方要求以工作坊的形式呈现课程 PART 01 合规与合规管理；1 合规的定义；1.1 合规核心概念 "合"：遵循、符合 "规"的四…
课程内容重点
01金融市场风险与客户痛点
021：财富管理暴雷事件（2019-2024年）
03五大暴雷案例
04中植系（2023年）：资不抵债，涉及15万高净值客户，资金2300亿
05海银财富（2024年）：庞氏骗局破灭，大额理财损失惨重
讲师介绍
舒涛
财富管理实战专家
君晟私募基金创始合伙人，20余年金融行业实战经验。擅长高净值客户经营、大类资产配置及家族信托方案设计。累计管理资产230亿，交付培训超600场，助力金融机构实现业绩增长与客户价值最大化
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理+私行理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
看清范围变化、进度节点和协同责任，先讲清对象、约束和判断标准；围绕金融市场风险与客户痛点梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按0.5天，3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲授+案例解析+实战演练，也可以根据甲方要求以工作坊的形式呈现课程 PART 01 合规与合规管理 1.1 合规的定义 1.1.1 合规核心概念 "合"：遵循、符合 "规"的四…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
