策略篇 - 2026 的财富变局
内容重点
- 基本面分析
- 百年不遇指大变局下的经济形势
- 政治局会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
- 马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错
- 中美客户投资的比较和趋势
保险金信托销售心法和技法
策略篇 - 2026 的财富变局：提炼可落地的…会打开第一轮讨论，产品篇 – 保险金信托金牛市场：提炼可落地的方…与实操篇 – 保险金信托四步工作法（实际案例）…负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
课程大纲
产品篇 – 保险金信托金牛市场
一、保险金信托的运作原理
- 信托架构及构成要素
- 信托财产的三权分立及权益归属
- 保险金信托与普通保险、家族信托区别
- 保险金信托的构成要素及运作原理
- 信托的五大要素
- 保险合同主体的变更与权益归属
- 保险金信托>保险+信托（1+1>2的力量）
- 案例：香港大亨许世勋、资管新规与信托投资的冲击与挑战、信托架构图及解析
二、保险金信托的应用与财富管理
- 1. 保险金信托的六大特点
- 转：财产的转移功能
- 隔：资产的隔离功能
- 保：财产的保全功能
- 传：财产的传承功能
- 秘：信托财产的私密性
- 恒：信托财产的恒定性
- 2. 保险金信托在财富管理的作用
- 隔离企业债务风险
- 防止婚姻资产分割
实操篇 – 保险金信托四步工作法（实际案例）
一、第一步：建立信任，挖掘高客需求
二、第二步：揭示风险，找出客户最
- 关注点
- 1：风险识图-50个维度
- 2. 高端客户的核心风险点——准确识别才能有的放矢
- 3. 客户信息收集- KYC的不同信息产生不同的作用
- 1. 基础信息———判断客户潜在风险
- 2. 外在信息———决定客户沟通策略
- 3. 深层信息———提示客户配置方案
- 4. 案例解析——客户KYC分析流程
- 1. 资产结构：发现不合理
- 家庭结构：找到风险点
三、第三步：根据客户需求提供，综合解决策略
- 金融工具的比较：财富传承规划比较
- 财富传承的五大方法：遗嘱、保险、信托、赠与、法定
- 遗嘱：五种形式、公证权关
- 几种工具的综合运用
- 小结：财富要规划，难免生变化，传承靠设计，不是靠运气
四、第四步：综合方案利益说明
适合对象
理财经理、私行投顾、绩优业务员
课程定位与主要问题
《保险金信托销售心法和技法》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 让学员充分了解客户的资产投资与痛点，打开销售视野
- 让学员掌握共同富裕话题下的财富管理以及民法典的法律相关知识
- 让学员掌握针对人寿保险的功能及风险规划的方法
查看更多收益 收起更多收益
- 让学员掌握以满足客户需求为导向的销售法
- 让学员学习金融工具+法律工具的结合使用，掌握营销的妙招
- 懂得如何通过保险来规避未来的潜在风险，提升自己个人和家庭的财富免疫能力
课程背景与交付信息
随着我国财富人群越来越多，但是人们清醒的意识到，我们已经进入到了财富管理的4.0版本，也就是我们不仅要创造财富，更加需要守护财富，特别是当下的共同富裕的热点话题，已经让我们对财富边际进行了重新定义
在金税四期即将上线的背景下，企业面临的涉税环境形势十分严峻，国家对企业信息的掌握更为全面和细致，任何企业要想回避税务稽查逃避纳税义务，基本不太可能。企业税务有问题，税务局不一定马上安排稽查，但一定会知悉，早晚会查到！
本课程设计的核心带领学员通过学习新的政策热点，提升专业能力，懂得如何挖掘需求，把握如何解决客户异议，进而增加销售业绩，持续为客户全面的风险管理服务，创造2026佳绩！
课程时间
1天
授课方式
讲授、案例解读及模拟实战训练
课程内容重点
01策略篇 - 2026 的财富变局：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02产品篇 – 保险金信托金牛市场：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03实操篇 – 保险金信托四步工作法（实际案例）：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
讲师介绍
李燕
高净值客户营销与资产配置专家
高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《保险金信托销售心法和技法》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合理财经理、私行投顾、绩优业务员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
让学员充分了解客户的资产投资与痛点，打开销售视野，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授、案例解读及模拟实战训练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
