银行保险销售训练｜企业内训课程

适合对象

客户经理、理财经理、财务安全规划师

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
推进动作更具体：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案
团队跟进更一致：银行保险销售训练的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

伴随着房地产行业的落幕、大财富管理时代的到来，中国居民家庭资产配置方式急需重新调整，配置重心将由原来的房产转移到金融资产，从获取积极稳健的投资收益转向为以健康、养老、财富保值和分配为目标的资产配置需求

寿险公司在风险管理、养老规划、健康管理、资产传承方面起到了非常特殊的重要作用，商业银行又是天然的财富管理平台，代理保险业务具有巨大发展空间。在利率市场化稳步推进、多层次资本市场发展和金融监管趋严的背景下，商业银行营销保险产品的优势进一步加大，同时随着理财产品打破刚兑，相比于基金等产品，保险的收益更稳定，使得其得到客户的重视，而如何以客户为中心，发挥保险产品的优势与服务，为客户创造长期价值，更加全面地满足客户的保险保障需求，是当下理财经理们需要掌握的专业胜任力，同时也是帮助理财经理们更好的经营客户，维护长期稳定的服务…

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01标准化的保险销售流程

02如何有效电话约访

03如何面谈保险

04保险在财富管理中的独特功能

课程大纲

标准化的保险销售流程

一、保险营销如何概念化

二、完整的销售闭环

1. 建立联系——信任
2. 发掘需求——KYC
怎么问?
怎么听?
标准提问参考
3. 提出解决方案
4. 获得承诺--保险销售成交法

三、买过保险——保单诊断

四、综合配置方案

如何有效电话约访

一、电话约访的标准销售流程

1. 电话约访前的准备
2. 客户筛选的黄金准则
3. 电话约访的步骤
4. 个范例与话术
5. 电话约访的注意事项
6. 异议处理
4. 个类型的处理方法
异议处理的万能话术
7. 电话约访记录跟踪表

如何面谈保险

一、6类方式，轻松切入保险

1. 理财切入
2. 比喻切入
3. 清单切入
4. 画图切入
5. 事件切入
6. 数据切入

二、五大族群引发话题

1. 企业主
2. 高级管理者
3. 富裕女士
4. 年轻家庭
5. 退休人士

保险在财富管理中的独特功能

一、损失转移、补偿

二、平抑系统风险

三、保证绝对收益

四、提升资产效率

案例：高净值客户的保险配置

五、阳光筹划税赋

1. 递延纳税
2. 降低税基
3. 创造税金

六、有效保全财产与保证定向分配

如何沟通方案

一、家庭保障方案

二、子女教育计划

三、投资增值计划

四、退休养老方案

五、资产传承方案

讲师介绍

赵志宏

寿险营销与财富管理培训专家

赵志宏老师是寿险营销与财富管理领域的实战派专家，曾任花旗银行渠道经理及友邦人寿大单导师。他拥有国际认证财富管理师（CWMA）与国家理财规划师（ChFP）资质，2022年个人规模保费突破3000万。擅长通过宏观经济分析与保险金信托实务，赋能高净值客户经营与银行保险销售训练

寿险银行保险经纪财富管理

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行保险销售训练》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合客户经理、理财经理、财务安全规划师等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

专业：明晰标准化的保险销售流程与逻辑闭环，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天（6小时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

银行保险销售训练