利率下行周期分红险期交策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
利率下行周期分红险期交策略
把财富目标、方案沟通和客户跟进转成顾问动作。本课围绕《利率下行周期分红险期交策略》，训练需求澄清、方案沟通、客户跟进
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
利率下行周期分红险期交策略（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
第1部分 分红险底层原理与利率下行期优势
内容重点
- 识别客户财富目标、家庭责任、风险偏好和资产结构
- 把高净值或银行保险场景中的需求拆成可沟通的问题
第2部分 期交保险的差异化优势与客群策略
内容重点
- 围绕保障方案、资产配置或财富传承议题进行场景演练
- 练习用客户听得懂的语言解释方案逻辑和风险边界
第3部分 核心异议破解与话术设计
内容重点
- 设计客户跟进、方案复盘和长期服务动作
- 明确后续需要补充的信息、协同资源和风险提示
适合对象
建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加，把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议转成课后可继续推进的动作
课程定位
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
- 分红险底层原理与利率下行期优势和期交保险的差异化优势与客群策略会被串成一组可练习的风险处置
- 分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
- 复盘跟进有依据：核心异议破解与话术设计相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
2025年全球利率深度下行，中国财政货币双宽政策加速资产收益缩水
存款理财收益锐减，权益波动加剧，客户对长期确定性资产需求爆发
监管引导保险业从趸交向期交转型，分红险以"保底+红利"机制成为核心配置工具
课程时间
1天
授课方式
分组对抗演练、话术拆解；上午原理精讲、下午案例实战
课程内容重点
01分红险底层原理与利率下行期优势
02期交保险的差异化优势与客群策略
03核心异议破解与话术设计
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适用于财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员，也适合承担指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘支持工作的关键岗位。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体；分红险底层原理与利率下行期优势和期交保险的差异化优势与客群策略会被串成一组可练习的风险处置。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用分组对抗演练+话术拆解；上午原理精讲+下午案例实战，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
