保险需求规划和方案制作
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险需求规划和方案制作
从客户或用户场景出发，验证问题、方案和商业价值。本课围绕《保险需求规划和方案制作》，训练需求洞察、方案验证、试点推进
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险需求规划和方案制作（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
第1部分 客户常见的风险和风险管理
内容重点
- 从客户或用户场景中识别真实需求和创新机会
- 区分想法、问题、价值假设和验证证据
第2部分 保险的需求分析
内容重点
- 围绕产品方案、价值验证和资源取舍进行设计练习
- 比较不同方案在客户价值、实现难度和商业风险上的差异
第3部分 保险的产品和方案制作
内容重点
- 明确创新项目推进中的协作角色和决策节点
- 整理试点结果、客户反馈和下一轮迭代动作
适合对象
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 客户判断更清楚：客户类型、沟通阶段和转化阻力，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕保险需求规划和方案制作：客户识别、…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 沟通复盘有依据：画像识别、需求澄清与关系推进安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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- 团队跟进更一致：机会判断、异议处理与过程跟进相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为保险从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
保险需求规划和方案制作，客观分析客户对于风险和保险的需求变化，提高大额保单的销售，提升服务高端客户能力
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01保险需求规划和方案制作：客户识别、沟通推进与成交转化
02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进
03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进
04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
明确客户类型、沟通阶段和转化阻力，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕保险需求规划和方案制作：客户识别、…校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
