利率全面下行期的期交保险新策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
利率全面下行期的期交保险新策略
从客户或用户场景出发，验证问题、方案和商业价值。本课围绕《利率全面下行期的期交保险新策略》，训练需求洞察、方案验证、试点推进
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
销售团队当前卡点先说清楚，我们再整理销售管理讨论版课纲
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
利率全面下行期的期交保险新策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
建议由销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 客户判断更清楚：客户类型、沟通阶段和转化阻力，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕2025年保险行业的新机遇梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助保险十年期分红产品的客群和机遇分析完成一次可复盘的应用演练
- 输出保险十年期分红的营销策略相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
2024年末，全球经济政治局势巨变，美国大选特朗普获胜，中国12月份中央政治局经济会议召开，首次提出稳住股市楼市，实行14年来首次适度宽松的货币政策和更加积极有为的财政政策， 一些列政策的大转向，意味着中国经济的转折点正在到来
作为保险从业人员，如何适应新的政策变化，全面转型，更多适应分红险为主的销售新局面，本次培训课程全面的讲解分红险的底层逻辑和销售新思路，特别是影响分红险的各种变量，全面提升对分红险和收益的认识。充分的为投资者服务，并更好的为投资者财富增值保值
保险行业不断发展，对于保险公司来说，十年期的银保产品可以带来更稳定的现金流和更持续的业务收入，十年期银保产品可以在收益、保障等方面与短期产品形成差异，满足不同客户群体的需求，提高市场竞争力
课程时间
半天
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
012025年保险行业的新机遇
02保险十年期分红产品的客群和机遇分析
03保险十年期分红的营销策略
课程大纲
第1部分 2025年保险行业的新机遇
内容重点
- 从客户或用户场景中识别真实需求和创新机会
- 区分想法、问题、价值假设和验证证据
第2部分 保险十年期分红产品的客群和机遇分析
内容重点
- 围绕产品方案、价值验证和资源取舍进行设计练习
- 比较不同方案在客户价值、实现难度和商业风险上的差异
第3部分 保险十年期分红的营销策略
内容重点
- 明确创新项目推进中的协作角色和决策节点
- 整理试点结果、客户反馈和下一轮迭代动作
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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