十五五规划下的分红险和年金险配置新机遇
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
十五五规划下的分红险和年金险配置新机遇
十五五规划与普通人的关系会打开第一轮讨论，保险如何对接十五五规划的核心思想与十五五规划和保险实战沟通与销售促成负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
预算、人数和时间先放在一起看，可以按战略规划给出讨论版方案
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
十五五规划下的分红险和年金险配置新机遇（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
保险公司个险从业人员
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 看懂政策：清晰理解十五五规划中科技、养老、耐心资本与普通人生活的关联
- 升级认知：建立保险不仅是保单，更是参与国家发展和个人未来的门票这一新认知
- 掌握话术：学会用政策逻辑讲解保险，让客户感受到保险的长期价值和时代意义
- 促成转化：掌握从政策切入到保险成交的实战沟通技巧，提升销售效率
课程背景与交付信息
十五五规划即将全面启动，科技创新、养老体系建设与耐心资本培育成为国家未来五年的重点方向。这些变化与每个人的未来生活、家庭财务安全息息相关
作为保险从业者，我们既是家庭保障的守护者，也是国家政策的传递者。理解十五五规划，能帮助我们更好地向普通客户讲清保险的价值——它不仅是保障，更是参与国家科技发展、规划个人养老、践行长期主义的智慧工具
本课程将用通俗易懂的大白话，解读政策要点，并转化为实实在在的销售逻辑和沟通话术
课程时间
6小时
课程内容重点
01十五五规划与普通人的关系
02保险如何对接十五五规划的核心思想
03十五五规划和保险实战沟通与销售促成
课程大纲
十五五规划与普通人的关系
内容重点
- 1. 国家未来五年的发展蓝图：重点了解科技自立与养老体系建设
- 2. 耐心资本是什么？为什么国家鼓励长期、稳健的投资？
- 3. 养老不能只靠国家，个人需要提前规划第二份养老金
- 4. 利率下行，好资产难找，为什么长期锁定变得很重要？
保险如何对接十五五规划的核心思想
内容重点
- 1. 保险资金是国家耐心资本的重要来源，间接支持科技创新
- 2. 对接国家养老战略：用保险规划确定的、终身的养老现金流
- 3. 保险是践行耐心资本理念的最佳金融工具之一
- 4. 通过保险进行长期储蓄，对抗短期市场波动和人性弱点
十五五规划和保险实战沟通与销售促成
内容重点
- 1. 需求引导逻辑
- 2. 保险销售与价值升华
- 3. 保险销售分步法：从政策到成交
- 4. 异议处理与最终促成
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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