新时代，新技术，新财富：金融保险发展趋势和动态
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新时代，新技术，新财富：金融保险发展趋势和动态
保险的行业趋势和从业人员发展新方向需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新时代，新技术，新财富：金融保险发展趋势和动态（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
金融保险创新的背景分析
内容重点
- 1. 金融保险业创新的新时代，数字化时代和人工智能时代到到来
- 2. 金融五篇大文章（科技、绿色、普惠、养老、数字金融）
- 3. 金融保险业的行业大趋势，老龄化少子化时代到来
- 3. 金融保险的利率大趋势，利率持续下和财富管理的变革
- 本节重点方向：新经济周期下金融产品尤其是保险产品的未来
保险的行业趋势和从业人员发展新方向
内容重点
- 方向一：风险管理的专业化趋势
- 1. 保险人员必备专业：投资理财
- 1. 掌握宏经济和经济趋势：经济指标、经济周期、经济趋势
- 2. 掌握八大理财规划：现金、房产、投资、子女、养老、税收、传承和风险管理
- 3. 掌握资产配置和家族财富管理：生命周期、资产配置、家族财富
适合对象
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理等
课程定位
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕金融保险创新的背景分析梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助保险的行业趋势和从业人员发展新方向完成一次可复盘的应用演练
- 输出金融保险业创新的新时代，数字化时代…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
当下全球正面临百年未有之大变局，全球经济面临中美博弈、美联储加息、俄乌冲突、巴以冲突等重大变局，各种黑天鹅和灰犀牛不断，中国也面临着房产危机、地方债务危机、人口减少、通货紧缩等多重挑战，同时产业升级、新质生产力、人工智能、资本市场等让中国面临新的机遇
作为金融从业人员，深刻洞悉影响投资者财富变化的宏观经济和市场形势，同时对投资者财富具有重大影响的实业、房产、股权、股票、基金、黄金等市场充分了解，并做出积极应对，才能充分的为投资者服务，并更好的为投资者财富增值保值
本次培训课程全面的讲解国内外经济形势变化，特别是影响财富的各种变量，从而提前做出应对，进一步提高为投资者尤其是高净值客户销售和服务能力，并全面提升财富价值和影响力
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、理论精讲、问题研讨
课程内容重点
01金融保险创新的背景分析
02保险的行业趋势和从业人员发展新方向
03金融保险业创新的新时代，数字化时代和人工智能时代到到来
04金融五篇大文章（科技、绿色、普惠、养老、数字金融）
05金融保险业的行业大趋势，老龄化少子化时代到来
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕金融保险创新的背景分析梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+问题研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
