课程总览
内容重点
- 1. 深度解读2026年两会关于经济增长、财政货币、养老保障的核心精神，把握保险业发展的宏观背景
- 2. 系统分析利率下行周期对保险负债端与资产端的双重影响，理解储蓄型保险的比较优势
- 3. 掌握保险作为耐心资本在家庭资产配置中的压舱石作用，提升养老、传承、教育等场景的配置能力
- 4. 掌握老龄化背景下商业养老保险的产品创新方向与销售话术
2026两会精神解读及保险资产配置新思维
2026年政府工作报告释放了清晰的宏观政策信号：经济增长目标4.5%至5%，赤字率4%，发行1.3万亿超长期特别国债，城乡居民基础养老金月最低标准提高20元
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
两会宏观定调与保险业发展环境
内容重点
- 4. 5%至5%的增长区间，房产不再是主要方向
适合对象
保险代理人、保险经纪、银保客户经理、保险公司培训人员
课程定位与主要问题
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 深度解读2026年两会关于经济增长、财政货币、养老保障的核心精神，把握保险业发展的宏观背景
- 系统分析利率下行周期对保险负债端与资产端的双重影响，理解储蓄型保险的比较优势
- 沟通复盘有依据：保险作为耐心资本在家庭资产配置中的压舱石作用，提升养老、传承、教育等场景的配置能力
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- 团队跟进更一致：老龄化背景下商业养老保险的产品创新方向与销售话术
课程背景与交付信息
2026年政府工作报告释放了清晰的宏观政策信号：经济增长目标4.5%至5%，赤字率4%，发行1.3万亿超长期特别国债，城乡居民基础养老金月最低标准提高20元
截至2025年末，我国65岁及以上人口占比达15.9%，步入中度老龄化社会。在利率下行趋势确立、资本市场波动加剧、房地产供求关系变化的背景下，保险作为兼具风险保障与长期资金属性的金融工具，其配置价值日益凸显。两会强调培育耐心资本，鼓励长期资金投向科技创新与养老体系建设
对于保险从业人员而言，理解宏观政策走向、把握利率周期变化、读懂养老体系重构，是从销售思维向配置思维升级的关键。本课程旨在帮助从业者从政策高度理解保险的独特价值，掌握利率下行周期中的保险配置逻辑，提升专业服务能力
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01两会宏观定调与保险业发展环境
02利率下行周期中的保险配置逻辑
03养老体系重构与保险深度结合
04财富传承与高净值客户保险配置
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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本课程页面围绕《2026两会精神解读及保险资产配置新思维》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险代理人、保险经纪、银保客户经理、保险公司培训人员 讲课方式：现场授课+政策解读+配置推演+话术演练。
学习这门课可以获得什么收益？
深度解读2026年两会关于经济增长、财政货币、养老保障的核心精神，把握保险业发展的宏观背景；系统分析利率下行周期对保险负债端与资产端的双重影响，理解储蓄型保险的比较优势。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
