财富管理背景下专业化保险营销
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
财富管理背景下专业化保险营销
投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略需要接到岗位场景，财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益…和保险顾问式新营销——新形势下保险营销新思路会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新经济周期下，2025年保险配置的新逻辑和新思路
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
内容重点
- 1. 特朗普2.0和全球关税战下的宏观经济形势分析（保险应对不确定时代）
- 2. 中央经济工作会议和两会保险和银保的政策解读（保险行业政策趋势）
- 3. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 4. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
- 5. 房地产时代到金融配置时代，居民资产配置新时代（保险在居民资产配置的压舱石作用）
投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
内容重点
- 1. 利率不断下行下，增额寿险的机会和目标客户(利率下行下增额寿险的窗口机会)
- 2. 货币大放水，股市大幅波动，分红险的机遇？（分红险的稳定投资和股债平衡投资机会）
- 3. 老龄化少子化不婚化社会，利用年金险做好养老机会（年金险在养老里的核心功能）
- 4. 经济产业波动，各种保险在高净值客户里的财富管理和财富传承（保险的财富管理和财富传承作用）
- 实战
保险顾问式新营销——新形势下保险营销新思路
内容重点
- 1. 保险的主要客户群体分析（资产收入角度、风险承受能力角度、投资经验等）
- 2. 保守型客户（储蓄和债券）客户的保险销售重点（利率不断下行，增额寿险的机会）
- 3. 中高风险客户（股票、房产和基金）客户的分红险机会（股市基金大起大落，分红险的分红加保底的功能）
- 4. 养老型客户年金险机会分析（老龄化社会，年金险在养老里的巨大作用和意义）
- 56. 高净值企业主客户综合保险机会分析（保险在高净值客户里家企资产隔离、财富传承、提供现金流作用分析）
适合对象
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等
课程定位
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 对齐客户类型、沟通阶段和转化阻力，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕财富管理新趋势——新经济周期下保险…明确判断口径和处理优先级
- 用投资理财新机遇——利率下调形势下的…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走保险顾问式新营销——新形势下保险营…相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益…切入，把投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
02投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03保险顾问式新营销——新形势下保险营销新思路
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐客户类型、沟通阶段和转化阻力，先把训练目标落到真实工作场景；围绕财富管理新趋势——新经济周期下保险…明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
