商业银行运营及资产负债管理

课程大纲

第一章我国商业银行的历史及盈利模式

1.1 商业银行的起源和发展历史

1.2 中国商业银行的盈利模式和经营特点

1.3 商业银行的盈利来源和风险管理

1.4 商业银行的盈利模式对经济发展的影响

1.5 商业银行的监管框架和政府政策对盈利模式的影响

1.6 商业银行的未来发展和盈利模式的趋势展望

第二章银行的负债业务管理

2.1 银行负债业务的定义和特点

2.2 银行负债业务的分类和产品创新

2.3 银行负债业务的风险管理和资金来源

2.4 银行利率风险管理和资产负债管理

2.5 银行负债业务的市场定位和竞争策略

2.6 银行负债业务的监管要求和合规管理

第三章银行的资产业务管理

3.1 银行资产业务的定义和特点

3.2 银行资产业务的分类和产品创新

3.3 银行资产质量管理和风险控制

3.4 银行信用风险管理和资产选择

3.5 银行资产业务的市场定位和投资策略

3.6 银行资产业务的监管要求和合规管理

第四章银行的中间业务管理

4.1 银行中间业务的定义和特点

4.2 银行中间业务的分类和产品创新

4.3 银行中间业务的风险管理和收益贡献

4.4 银行中间业务的市场定位和竞争策略

4.5 银行中间业务的监管要求和合规管理

4.6 银行中间业务的未来发展和创新趋势展望

第五章商业银行的核心指标

5.1 商业银行的核心指标定义和解读

5.2 商业银行的资本充足率和风险覆盖率

5.3 商业银行的资产负债表结构和资本结构

5.4 商业银行的利润指标和盈利能力分析

5.5 商业银行的流动性指标和风险管理

5.6 商业银行的核心指标与市场评价和投资决策的关系

第六章银行对零售及公司客户的营销模式

6.1 零售客户的特点和需求分析

6.2 零售客户的产品定位和渠道选择

6.3 零售客户的市场推广和品牌建设

6.4 公司客户的特点和需求分析

适合对象

生产管理者、质量负责人、班组长、流程负责人和改善小组可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景

课程定位与主要问题

问题反复出现，改善动作难以沉淀为稳定标准时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

管理要求更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
过程动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
反馈辅导有抓手：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
团队复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

管理动作要真正落地，需要明确对象、节奏和复盘标准。课程从我国商业银行的历史及盈利模式切入，继续校准1 商业银行的起源和发展历史与后续跟进节奏。

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01我国商业银行的历史及盈利模式

021 商业银行的起源和发展历史

032 中国商业银行的盈利模式和经营特点

043 商业银行的盈利来源和风险管理

054 商业银行的盈利模式对经济发展的影响

讲师介绍

万元

银行营销与客户关系管理专家

万元老师是银行营销与客户关系管理领域的实战专家，拥有14年金融行业经验及法国ICN商学院博士学位。精通对公大客户营销与高净值财富管理，曾带领团队实现高净值客户数提升长。持有CFA与FRM双证，授课风格实战落地，深受银行机构信赖

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课程差异说明

本课程页面围绕《商业银行运营及资产负债管理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

生产管理者、质量负责人、班组长、流程负责人和改善小组可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。

学习这门课可以获得什么收益？

识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配