签单核爆力：百万大单批发术2.0

围绕人工智能应用的实际工作场景，《签单核爆力：百万大单批发术2.0》以当下国内经济行情等课程模块作为选型线索，帮助财富顾问、资深客户经理、资深险顾问，核对内训目标、课时安排和交付要求

1天，6小时 人工智能应用
授课讲师： 莫忠云 · 保险营销管理实战专家
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课程大纲

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内容重点
  • 理论篇：深刻认知高客经营中的特殊性

当下国内经济行情

一、当下经济环境及行情
  • 低利率不断向0利率迈进，国债进入1时代，通缩承压
  • 2. 财政赤字率继续提升，释放2万亿空间，地方化债和青年失业承压
  • 3. GDP增速回归合理档位区间5%，消费回暖，制造业投资高增，房产和外贸承压
  • 总体：中国经济正处于总量承压与结构优化并行的关键阶段！

最新高客现状分析

一、新出炉的2025年胡润报告重磅解读
  • 1. 高净值：总资产≥1000万的总数167.8万户
  • 2. 超高净值：总资产≥1亿的总数11万户
  • 3. 国际超高净值：总资产≥3000万美元的总数7.3万户
  • 财富集中度更高（私人财富总量430万亿）
  • 中产阶层：9870万人口持有110万亿财富（25.88%）
  • 普通阶层：13亿人持有30万亿财富（6.98%）
  • 小结：全国7.38%的人口持有93.02%的财富，两极分化进一步加剧！
  • 中国富裕阶层分布特点及画像
  • 职业：企业主52%（→）和金领34%（↑4%）合计超8成！
  • 地域：省份集中北广上浙；区域集中长三江和粤港澳占比超5成！
二、新形势下高净人士的税务管理考量
  • （备注：参考德勤2025年6月发布的高净人士税务管理报告）
  • 1. 国内税收征管动态
  • 2. 国际税收征管环境：CRS的影响
  • 1. CRS的受影响人群
  • A.海外金融账户的中国税收居民
  • B.金融资产在中国境内的非中国税收居民
  • 2. 信息交换的潜在后果
  • A.来源合法性
  • B.资金资产是否完税
  • C.资金出境的合规性

高客周边之法税准备

一、关于股权的重要认知
  • 核心控股比例阶梯
  • 1. ≥67%，绝对控股权，创始人完全掌控公司战略方向
  • 2. ≥51%，相对控股权，控制普通决议（经营决策权），但重大事项需2/3以上通过
  • 3. ≥34%，安全控制险，重大事项有一票否决权（对抗51%），防恶意并购或股权稀释失控
  • 4. ≥30%，上市公司要约收购触发线，上市公司控股权争夺关键节点，继续增持需向全体股东发出收购要约
  • 5. ≥10%，临时会议权，申请召开临时股东会/董事会提起解散公司诉讼，小股东制衡工具
  • 6. ≥5%，重大股权变动披露线，每增减达5%需暂停交易并披露，上市公司举牌预警线
  • 2. 特殊股权架构的控制力强化机制
  • 1. AB股架构（同股不同权）
  • 2. 一致行动人协议
二、常见的法律传承工具对比
  • 1. 遗嘱（除公证和自书外，口述、代书、录音均要求不少于2名第三方公证人员）
  • 1. 优势：直接传递遗嘱人意愿
  • 2. 劣势：生效要件多，易无效；需公示，无保密功能；未成年时被挪用或挥霍等
  • 3. 功能实现：太多不确定性
  • 2. 赠与
  • 1. 优势：操作简单，成本较低
  • 2. 劣势：2个月内未作表示引发失权（遗赠）；所有权及控制权转移
  • 3. 功能实现：债务隔离（无法对受赠人）；按自己的意愿分配财产
  • 3. 法定继承
  • 1. 优势：什么都不做，最简单
三、法税视角下的保险
  • 1. 优势
  • 1. 有遗产税筹划以及债务筹划功能
  • 2. 终身寿险等具有杠杆功能，实现资金安全
  • 3. 人寿保险理赔金免交个人所得税
  • 4. 保险具有较好的私密性
  • 2. 劣势
  • 1. 大额保险金赔付后的管理问题
  • 2. 投保人和被保险人要有保险利益
  • 3. 无法实现世代永续传承
  • 3. 功能实现
四、法税视角下家族信托
  • 优势
  • 1. 资产隔离保护功能强大
  • 2. 满足隔代等多种传承需求
  • 3. 量身定制个性化传承方案
  • 4. 全市场资产灵活配置
  • 5. 传承资产类型丰富
  • 劣势
  • 1. 设立门槛高，1000万起
  • 2. 设立流程复杂，耗时较长
  • 功能实现：除开无杠杆，其他功能都能实现
五、法税视角下保险金信托

销售人员如何破圈挺近高端市场

一、成功信念
  • 1. 保险是人类最伟大的发明之一，是任何产品都无法替代的
  • 2. 任何个人相对保险而言都很渺小
  • 3. 观念突破
  • 1. 保险独有优势
  • A.保险杠杆在资金放大方面的作用独一无二！
  • B.法税中关于保险资产在特定条件下的独立性！
  • 2. 安全、有效的独立资产和传承资产
  • 3. 转移由人身风险带来的企业经营风险
二、主顾开拓1——重点培养
  • 1. 梳理存量客户，从中高端客户中筛选5-10位（目标：向上突破）
  • 2. 至少见一面/月（或者联系一次/半月）
  • 3. 见面频率远比单次见面时间长短更重要
  • 4. 通过轻松聊天的方式融入客户生活
  • 5. 观察细节，了解客户所想
三、主顾开拓2——提炼出高端客户不愿转介绍的形与魂
  • 1. 要面子，不愿开口
  • 2. 怕失败，影响交情
  • 3. 怕麻烦，不愿费心
  • 4. 重隐私，不愿暴露
  • 5. 怕误会，从中获利
  • 问题根源
  • 1. 高端客户对保险的认同度还不够
  • 2. 我们要求转介绍的方法有待改进
  • 3. 我们没有给他一个迫切的理由
  • 总结：不是高端客户不介绍，而是我们做得不够好！
四、主顾开拓3——突破高端客户有效转介绍的两种策略
  • 1. 同类转介绍：让高端客户介绍与他需求一致、财务状况一致的准客户
  • 1. 强化老客户对已购买产品的认同度
  • 即：每次见面都在不经意间再次复述保单利益
  • 2. 告诉客户该产品的适用人群
  • 例：老客户，37岁，结婚不久，06年购买X险3万元，保障最高500万
  • 3. 提示引导客户做出同类转介绍
  • 即：你周围有没有跟你情况差不多的人？
  • 重点说明
  • 在请高客转介绍时，只做第三步是没效果的，必须先做好第一、二步的种草动作！
  • 成果展示
五、个性化的销售行为
  • 重点掌握：类比销售法——把握人性与逻辑
  • 1. 告诉客户，他属于哪一类人
  • 场景示范
  • 象他这类人，最大的风险是什么?
  • 3. 象他这类人，别人是怎样转移风险的?
六、成交后的销售（把销售做成服务，把服务做成销售）
  • 以例触类，旁通所有
  • 1. 最常见的体检审核——

高客心理营销面谈及销售逻辑

一、大单营销人员的人设
  • 1. 大单高手形象设计——高客愿意和怎样的人做生意
  • 1. 资深保险销售人员
  • 2. 生活中的朋友
  • 3. 法税专家
  • 4. 社会资源
  • 2. 高客签大单的动机
  • 根据马斯洛需求理论，高客的需求层级越高，他愿意付出的保费越多
二、营销面谈高客心理
  • 1. 小单心理模式
  • 1. 装专家（我看你装，像不像）
  • 2. 摆专业（懂点知识，我来问你）
  • 3. 引保险（你来迟了，我买过了）
  • 4. 卖人品（的确挺好，小小意思）
  • 2. 大单心理模式
  • 1. 装专家（我看你装的像不像）
  • 2. 摆专业（懂点知识，我来问问你）
  • 3. 挖家底（我举一他反三，真懂我）
  • 4. 点要害（有缘相见，亡羊补牢）
三、营销面谈销售逻辑
  • 1. 高客保险营销逻辑的原理
  • 1. 确定性
  • 资产配置、法税政策
  • 保险条款、产品功能
  • 人伦道德、价值取向
  • 2. 不确定性
  • 企业发展、财富走向
  • 生命周期、家庭关系
  • 侥幸犹豫、迟疑彷徨
  • 3. YES,YES,YES——OK！
四、场景及话术示范（课纲中不做体现，授课时会展示）
  • 1. 养老逻辑示范（85岁的老怎么养？）
  • 2. 婚嫁逻辑示范（百达斐丽的经典广告语You never actually own a Patek Philippe. You merely look after it for …
  • 3. 传承逻辑示范
  • 4. 隔离逻辑示范

对接高客必备的专业素养和服务技能

二、一体式的解决方案让高客只需关注结果
  • 1. 思考
  • 高客只关心问题解决了没有，至于险种，真的重要吗？
  • 花半天做这些所花费的精力会多很多，值得吗？
  • 半天能给你创造远超2万的收入，值得吗！
  • 能给高客体验从未有过的高定服务，愿意吗！
  • 能让高客对你产生排他性的认可和信任，愿意吗！
  • 能让高客源源不断的主动给你转介绍，愿意吗！
  • 结论：我们的独一无二，客户的死心塌地！
  • 1. 是基于家庭整体考量的通盘解决方案
  • 2. 是基于个人的全险种整体解决方案
三、常见的异议处理
  • 1. 真正的销售两大步骤
  • 1. 用心了解对方
  • 2. 完成对方的心愿，拿走对方的担忧
  • 2. 销售的拒绝处理
  • 1. 异议的分类
  • A.不信任
  • B.不需要
  • C.不着急
  • D.没有钱
  • 2. 处理异议时的心态
四、挖掘高净值客户的注意事项
  • 1. 尊重客户隐私与边界
  • 2. 保持服务专业性与一致性
  • 3. 避免过度推销与功利化
  • 4. 注重长期关系维护
  • 5. 灵活应变，个性化服务
  • 6. 合规操作，坚守底线

适合对象

财富顾问、资深客户经理、资深险顾问

课程定位与主要问题

《签单核爆力：百万大单批发术2.0》更强调任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界与小组练习、过程记录和后续任务的连接

课程适配与选型边界

这部分用于判断《签单核爆力：百万大单批发术2.0》是否适合当前人工智能应用培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

财富顾问、资深客户经理、资深险顾问

业务问题

围绕人工智能应用相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作

训练重点

《签单核爆力：百万大单批发术2.0》的训练重点包括当下国内经济行情、最新高客现状分析等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认

选型判断

建议将《签单核爆力：百万大单批发术2.0》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及莫忠云的授课方向进行区分

这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。

核心收益

  • 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，减少只听概念、不知道怎么用的落差
  • 围绕当下国内经济行情校准目标和边界，明确课堂重点动作
  • 流程复用更容易：最新高客现状分析安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
  • 人工复核有抓手：高客周边之法税准备相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

在保险行业深度转型的今天，高端客户市场已成为兵家必争之地，但绝大多数从业者仍困于传统模式——缺乏核心技术、方法论陈旧、资源壁垒难以突破，最终陷入低效竞争的红海。面对高净值客户日益增长的精细化需求，泛泛而谈的销售话术和浅层服务已彻底失效，专业能力与系统化工具成为决胜关键！

我们深知，高端客户的开发绝非偶然，而是需要一套经过验证的顶层设计：从精准定位、高价值IP打造，到深度需求挖掘、定制化解决方案，再到长期信任体系的构建，每一个环节都需创新思维。为此，我们历时多年研发，推出这门专为保险精英打造的高端客户开发实战课程，以独创的方法论和领先市场的工具矩阵，彻底解决找不到、谈不拢、留不住的核心痛点！本课程的壁垒在于

1. 技术领先——融合行为经济学、家族财富管理及大单成交逻辑，直击高净值客户决策内核

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授、案例、研讨、训练

课程内容重点

01当下国内经济行情
02最新高客现状分析
03高客周边之法税准备
04销售人员如何破圈挺近高端市场

讲师介绍

莫忠云 讲师头像

莫忠云

保险营销管理实战专家

莫忠云老师是保险营销管理实战专家，拥有20年保险行业一线销售及管理实战经验。擅长保险营销、团队管理及银保合作，持有CFP/CHFP/CICE资格，致力于通过实战方法论推动机构业绩增长

保险金融银行
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课程差异说明

本课程页面围绕《签单核爆力：百万大单批发术2.0》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《签单核爆力：百万大单批发术2.0》适合哪些企业或学员？

财富顾问、资深客户经理、资深险顾问。

这门课主要解决什么问题？

围绕人工智能应用相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对人工智能应用的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《签单核爆力：百万大单批发术2.0》当前呈现的核心模块包括当下国内经济行情、最新高客现状分析等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断

课程配套材料和练习产出如何确认？

页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准