利率下行周期下，保险配置和营销新策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
利率下行周期下，保险配置和营销新策略
财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益…之后继续拆到投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略和保险营销型天地——新形势下保险的客户经营和营销…，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险产品知识、配置营销策略及售后处理
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
保险产品知识、配置营销策略及售后处理（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
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利率下行周期下，保险配置和营销新策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
内容重点
- 1. 中央经济工作会议和股市新政下保险的新机遇（金融市场发生新的变局）
- 2. 经济大波动，金融债务风险加剧，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
- 3. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 4. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
- 5. 房地产时代到金融配置时代，居民资产配置新时代（保险在居民资产配置的压舱石作用）
投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
内容重点
- 1. 预定利率不断下行，保险的投资底层逻辑和产品收益影响分析(利率下行下保险的保底利率和分红投资的价值)
- 2. 货币大放水，股市大幅波动，保险销售新机遇？（保险的家庭资产配置和稳定器作用）
- 3. 利率下行期，保险的保住本金和复利收益分析（保险的保本和投资兼顾的优势）
- 4. 老龄化少子化社会，利用保险做好养老和子女教育规划（保险的子女教育和养老功能）
- 5. 经济产业波动，保险在高净值客户里的财富管理和财富传承（保险和保险金信托的财富管理和财富传承作用）
保险营销型天地——新形势下保险的客户经营和营销异议处理
内容重点
- 1. 保险的主要客户群体分析（资产收入角度、风险承受能力角度、投资经验等）
- 2. 保守型客户（储蓄和债券）等客户群体如何销售保险？（利率不断下行，未来保险收益会越来越低？）
- 3. 高风险客户（股票、房产和基金）客户保险机会分析（股市基金大涨了，买保险收益太低了？）
- 4. 养老子女教育型型客户保险分析（养老金子女教育用基金和定投收益更高，保险收益太低？）
- 6. 高净值企业主客户保险机会分析（保险的家企资产隔离、财富传承、提供现金流作用分析）
适合对象
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- ◆ 新经济环境下，保险行业面临的机遇和挑战
- ◆ 利率不断下行及股市楼市波动下保险的机遇和优势分析
- ◆ 利率下调后保险产品的卖点，底层逻辑及根本营销思路
- ◆ 保险产品的客户经营和营销话术总结
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益…切入，把投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
02投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03保险营销型天地——新形势下保险的客户经营和营销异议处理
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 新经济环境下，保险行业面临的机遇和挑战；◆ 利率不断下行及股市楼市波动下保险的机遇和优势分析。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
