功能篇 – 了解what，客户风险的价值所在和工具
一、认知客户的一生（训练）
- 1. 认知客户一生的风险与责任
- 2. 五分钟打通客户保险理念
- 3. 极致地带有血肉的表述训练
- 4. 直接切入产品
二、成功挖掘中产及以上客户十大风险 – 人生周期图
- 养老规划
- 意外以及重疾防范
- 家庭栋梁失业压力
- 子女教育
- 投资理财
- 父母赡养
- 婚姻财产
- 子女传承
- 税务筹划
- 家企隔离
三、目前财富管理的各大难点的应对
- 如何用确定的财富保证不确定的未来
- 如何要有合理的资产配置及财富管理的能力
- 不确定时代现金流才是王道五大理由
- 把有风险的挪成没风险的
- 整体收益不受市场环境波动影响，跨越经济周期
- 长期锁定好收益
- 下有保底收益，上可享受公司投资分红
- 资产管理长年是实力投资派典范
- 把现金变成现金流，在有能力的时候转化为未来现金流
- 把法定继承人变成指定受益人
