宏观篇 – 了解Why，拥抱周期性资产配置的机遇
内容重点
- 基本面分析
- 百年不遇指大变局下的经济形势
- 政治局会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
- 马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错
- 中美客户投资的比较和趋势
客户全生命周期的资产配置与风险控制
宏观篇 – 了解Why，拥抱周期性资产配置的机遇先把对象、任务和边界讲清，实战篇 – 了解how, 资产配置营销三步曲再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
课程大纲
中观篇 – 了解what，降息时代打造保险为底仓配置价值
一、保险稳赢众多金融工具七大优势
- 养老风险（重要性、必要性、唯一性）
- 教育风险（重要性、必要性、唯一性）
- 投资风险（重要性、必要性、唯一性）
- 婚姻风险（重要性、必要性、唯一性）
- 传承风险（重要性、必要性、唯一性）
- 移民风险（重要性、必要性、唯一性）
- 税务风险（重要性、必要性、唯一性）
二、保险在资产配置中的价值
- 保险配置的优势与属性
- （1）安全性 （2）保障型 （3）流动性
- （4）收益性 （5）传承性 （6）专属性
- 2. 保险产品的六大专属与避险功能原理
- （1）现金流模型与长线投资理论
- （2）保单贷款与保单质押下的 空壳保单
- （3）储蓄类保险投资背后的保险箱功能
- （4）私密性：投保与信托架构下的隐蔽功能
- （5）专属性：万能账户投保架构下后的专属安全箱
- （6）传承性：巧用年金完成身前分期传承
微观篇 – 了解who，客户配置保险产品的价值
一、认知客户的一生（训练）
- 1. 认知客户一生的风险与责任
- 2. 五分钟打通客户保险理念
- 3. 极致地带有血肉的表述训练
- 4. 直接切入产品
二、成功挖掘中产及以上客户十大风险 – 人生周期图
- 养老规划
- 意外以及重疾防范
- 家庭栋梁失业压力
- 子女教育
- 投资理财
- 父母赡养
- 婚姻财产
- 子女传承
- 税务筹划
- 家企隔离
三、目前财富管理的各大难点的应对
- 如何用确定的财富保证不确定的未来
- 如何要有合理的资产配置及财富管理的能力
- 不确定时代现金流才是王道五大理由
- 把有风险的挪成没风险的
- 整体收益不受市场环境波动影响，跨越经济周期
- 长期锁定好收益
- 下有保底收益，上可享受公司投资分红
- 资产管理长年是实力投资派典范
- 把现金变成现金流，在有能力的时候转化为未来现金流
- 把法定继承人变成指定受益人
实战篇 – 了解how, 资产配置营销三步曲
一、第一步：建立信任，挖掘高客需求
二、第二步：揭示风险，找出客户最
- 关注点
- 1：风险识图-50个维度
- 2. 高端客户的核心风险点——准确识别才能有的放矢
- 3. 客户信息收集- KYC的不同信息产生不同的作用
- 1. 基础信息———判断客户潜在风险
- 2. 外在信息———决定客户沟通策略
- 3. 深层信息———提示客户配置方案
- 4. 案例解析——客户KYC分析流程
- 1. 资产结构：发现不合理
- 家庭结构：找到风险点
三、第三步：根据客户需求提供，综合配置策略
- 第一类客户：创富篇 – 有钱賺
- 客户画像：中产家庭、无暇理财、安全投资追求者
- 客户担心：找不到安全资产、零利率市场来临、资产贬值
- 金融工具比较：理财、股票、大额保单
- 大额保单价值
- 把握收益下行锁定中长期收益之道
- 把握资管新规落地后安全投资之道
- 把握复利增值为长期财富价值之道
- 把握创造未来现金流的新财富之道
- 沟通话术和案例
适合对象
绩优主管理财经理
课程定位与主要问题
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响
- 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
- 结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案
- 团队跟进更一致：客户全生命周期的资产配置与风险控制的业务目标、适用场景和关键问题
课程背景与交付信息
《客户全生命周期的资产配置与风险控制》面向绩优主管理财经理的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
1天
授课方式
讲授、案例解读、固化训练及通关、模拟情景训练
课程内容重点
01宏观篇 – 了解Why，拥抱周期性资产配置的机遇
02实战篇 – 了解how, 资产配置营销三步曲
03基本面分析
04百年不遇指大变局下的经济形势
05政治局会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
讲师介绍
李燕
高净值客户营销与资产配置专家
高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《客户全生命周期的资产配置与风险控制》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合绩优主管理财经理等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
学员收益，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天 四。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授、案例解读、固化训练及通关、模拟情景训练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
