利率下行周期下，保险配置和营销新策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
利率下行周期下，保险配置和营销新策略
本课程聚焦《利率下行周期下，保险配置和营销新策略》的关键业务场景，让参训团队掌握核心方法、工具和实操要点
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险产品知识、配置营销策略及售后处理
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
课程适配与选型边界
这部分用于判断《利率下行周期下，保险配置和营销新策略》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师适配度
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等
本课程围绕《利率下行周期下，保险配置和营销新策略》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲： 财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析、第二讲：投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略、第三讲：保险营销型天地——新形势下保险的客户经营和营销异议处理等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王俊峙主讲来判断是否匹配
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- ◆ 新经济环境下，保险行业面临的机遇和挑战
- ◆ 利率不断下行及股市楼市波动下保险的机遇和优势分析
- ◆ 利率下调后保险产品的卖点，底层逻辑及根本营销思路
- ◆ 保险产品的客户经营和营销话术总结
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益…与投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略完成一轮复盘练习。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01第一讲： 财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
02第二讲：投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03第三讲：保险营销型天地——新形势下保险的客户经营和营销异议处理
课程大纲
财富管理新趋势—新经济周期下保险的趋势和收益分析
内容重点
- 1. 中央经济工作会议和股市新政下保险的新机遇（金融市场发生新的变局）
- 2. 经济大波动，金融债务风险加剧，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
- 3. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 4. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
- 5. 房地产时代到金融配置时代，居民资产配置新时代（保险在居民资产配置的压舱石作用）
投资理财新机遇—利率下调形势下的保险配置策略
内容重点
- 1. 预定利率不断下行，保险的投资底层逻辑和产品收益影响分析(利率下行下保险的保底利率和分红投资的价值)
- 2. 货币大放水，股市大幅波动，保险销售新机遇？（保险的家庭资产配置和稳定器作用）
- 3. 利率下行期，保险的保住本金和复利收益分析（保险的保本和投资兼顾的优势）
- 4. 老龄化少子化社会，利用保险做好养老和子女教育规划（保险的子女教育和养老功能）
- 5. 经济产业波动，保险在高净值客户里的财富管理和财富传承（保险和保险金信托的财富管理和财富传承作用）
保险营销型天地—新形势下保险的客户经营和营销异议处理
内容重点
- 1. 保险的主要客户群体分析（资产收入角度、风险承受能力角度、投资经验等）
- 2. 保守型客户（储蓄和债券）等客户群体如何销售保险？（利率不断下行，未来保险收益会越来越低？）
- 3. 高风险客户（股票、房产和基金）客户保险机会分析（股市基金大涨了，买保险收益太低了？）
- 4. 养老子女教育型型客户保险分析（养老金子女教育用基金和定投收益更高，保险收益太低？）
- 6. 高净值企业主客户保险机会分析（保险的家企资产隔离、财富传承、提供现金流作用分析）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门《利率下行周期下，保险配置和营销新策略》适合哪些企业或学员？
适合银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《利率下行周期下，保险配置和营销新策略》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲： 财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析、第二讲：投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略、第三讲：保险营销型天地——新形势下保险的客户经营和营销异议处理等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
