利率全面下行期的期交保险新策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
利率全面下行期的期交保险新策略
保险十年期分红产品的客群和机遇分析需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
利率全面下行期的期交保险新策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
2025年保险行业的新机遇
内容重点
- 1. 货币财政政策全面宽松下利率的趋势
- 2. 利率不断下行下，保险行业的的危与机
- 3. 债市股市转折下，保险产品的的发展趋势和方向
- 4. 老龄化少子化社会，利用保险做好养老和子女教育规划
- 5. 房地产时代到金融配置时代，保险在财富管理的新用途
保险十年期分红产品的客群和机遇分析
内容重点
- 1. 市场环境因素：分析利率下行趋势，说明长期限产品在锁定较高收益、抵御利率波动方面优势
- 2. 客户需求变化：阐述随着人们养老、教育等长期财务目标意识增强，对长期稳定保障与收益产品需求上升
- 3. 产品特性角度：对比短、长期产品现金价值积累速度，说明10年期产品后期收益增长潜力和更完善保障
- 实战分析：在当前环境下，哪些管理措施能够有效促进十年期产品的销售呢？
保险十年期分红的营销策略
内容重点
- 1. 需求挖掘：如何通过与客户交流，挖掘其潜在长期财务需求，引导客户考虑期限转换
- 2. 异议处理：列举常见客户异议，如担心资金流动性、对新收益不确定等，给出针对性解决话术
- 3. 沟通话术：提供向客户介绍转换优势、解答疑问的标准话术模板，强调沟通中专业、诚信、耐心原则
- 4. 风险揭示：向学员说明产品期限转换可能存在的风险，如市场波动影响收益、提前退保损失等
适合对象
保险内勤人员、个险从业人员、银行理财经理等
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- ◆ 中央经济工作会议和后，保险行业面临的机遇和挑战
- ◆ 利率不断下行及股市楼市波动下分红险的机遇和优势分析
- ◆ 利率下调后分红险产品的卖点，底层逻辑及根本营销思路
查看更多收益 收起更多收益
- ◆ 学员能够系统学习银保业务十年期在产品设计等方面的深度知识
- ◆ 学会针对不同客户群体，如养老规划客户、资产传承需求客户等，提高销售转化率
课程背景与交付信息
2024年末，全球经济政治局势巨变，美国大选特朗普获胜，中国12月份中央政治局经济会议召开，首次提出稳住股市楼市，实行14年来首次适度宽松的货币政策和更加积极有为的财政政策， 一些列政策的大转向，意味着中国经济的转折点正在到来
作为保险从业人员，如何适应新的政策变化，全面转型，更多适应分红险为主的销售新局面，本次培训课程全面的讲解分红险的底层逻辑和销售新思路，特别是影响分红险的各种变量，全面提升对分红险和收益的认识。充分的为投资者服务，并更好的为投资者财富增值保值
保险行业不断发展，对于保险公司来说，十年期的银保产品可以带来更稳定的现金流和更持续的业务收入，十年期银保产品可以在收益、保障等方面与短期产品形成差异，满足不同客户群体的需求，提高市场竞争力
课程时间
半天
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
012025年保险行业的新机遇
02保险十年期分红产品的客群和机遇分析
03保险十年期分红的营销策略
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险内勤人员、个险从业人员、银行理财经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 中央经济工作会议和后，保险行业面临的机遇和挑战；◆ 利率不断下行及股市楼市波动下分红险的机遇和优势分析。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
