银行、证券、保险行业的理财经理及理财顾问、金融机构中高净值客户服务团队
国际关系和产业升级下资产的增值保值策略
围绕财务管理的实际工作场景，《宏观经济和金融市场分析：国际关系和产业升级下资产的增值保值策略》以百年未有之大变局，经济转折点到来等课程模块作为选型线索，帮助银行、证券、保险行业的理财经理及理财顾问、金融机构中高净值客户服务团队，核对内训目标、课时安排和交付要求
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
适合对象
银行、证券、保险行业的理财经理及理财顾问、金融机构中高净值客户服务团队
课程定位与主要问题
宏观局势复杂难辨：面对G2竞争、美联储加息降息周期切换，难以理清底层逻辑及其对各类资产的传导机制。 传统资产收益下滑：房地产告别暴涨时代，面临缩水风险；低利率环境下，传统固收类资产收益率持续走低，缺乏优质替代标的。 新旧动能转换迷茫：不清楚如何从旧经济模式转向新质生产力领域，对数字经济、人工智能等新赛道的投资机会与风险把握不足。 客户需求日益复杂：高净值客户面临负债高企、资产贬值、财富传承等多重焦虑，常规理财产品无法满足其综合财富管理需求。 专业能力亟待升级：理财顾问缺乏系统的宏观分析框架和资产配置工具，难以在动荡市场中为客户提供有说服力的投资建议
课程适配与选型边界
这部分用于判断《宏观经济和金融市场分析：国际关系和产业升级下资产的增值保值策略》是否适合当前财务管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
围绕财务管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作
《宏观经济和金融市场分析：国际关系和产业升级下资产的增值保值策略》的训练重点包括百年未有之大变局，经济转折点到来、新经济时代的市场分析和投资策略等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认
建议将《宏观经济和金融市场分析：国际关系和产业升级下资产的增值保值策略》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及王俊峙的授课方向进行区分
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 对齐风险信号、证据要求和处置边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕百年未有之大变局，经济转折点到来明确判断口径和处理优先级
- 用新经济时代的市场分析和投资策略安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走财务管理问题识别相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
经营分析、财务管理和风险判断很容易停在指标口径上，真正困难的是把数据转成业务选择。课程把百年未有之大变局，经济转折点到来、风险信号和新经济时代的市场分析和投资策略放进同一轮讨论中校准。
课程时间
2天
授课方式
现场授课、理论精讲、问题研讨、互动式教学、体验式教学、案例教学
课程内容重点
01百年未有之大变局，经济转折点到来
02新经济时代的市场分析和投资策略
03财务管理问题识别
04财务管理方法训练
05财务管理案例演练与复盘
课程大纲
百年未有之大变局，经济转折点到来
趋势一：G2框架下的新全球经济
- 美联储加息与中国降息的深层次逻辑分析
- G2的竞争框架和逻辑分析
- 中、美、日、欧等经济体的大类资产泡沫和机遇分析
- 重点方向：G2格局下大类资产投资风向的变化
- 问题研讨：G2竞争格局下投资者资产配置的调整策略
趋势二：新时代下中国经济变局分析
- 从高速增长时代到高质量增长时代的转变
- 从高利率时代到零利率时代的过渡
- 从房产时代到新经济时代的跨越
- 重点方向：中国经济格局巨变下各类资产价格的大趋势
- 案例分析：1000万资金在房产、黄金、纳斯达克、科创板、比特币中的最优配置
趋势三：老龄化少子化下的新投资格局
- 老龄化与少子化的长期趋势分析
- 人口结构变化下产业面临的机会与挑战
- 老龄化时代的投资新趋势与养老金融
- 重点方向：人口变化对子女教育、养老规划及消费市场的影响
- 新思路研讨：养老资金需求测算及未来资产配置方向
新经济时代的市场分析和投资策略
趋势一：新经济时代，市场大趋势分析
- 经济形势：消费、投资和出口的巨大变化
- 经济大循环、统一大市场与一带一路战略
- 消费升级与消费降级并存的结构性变化
- 内循环消费与出海之路并存的商业逻辑
- 产业变革：从旧经济时代到新质生产力
- 旧经济主要业态：房产、外贸和大基建的粗放式经营困境
- 新经济主要业态：互联网、短视频等精细化经营的考验
- 新质生产力重塑经济：科技、生物医药、半导体等核心驱动力
- 财富变迁：从房地产时代到金融投资时代
- 房地产时代居民资产配置的潜在危机
趋势二：产业新时代，房产时代到新质生产力
- 房地产趋势和未来投资趋势
- 回顾：房地产过去暴涨的五个原因（土地财政、城镇化、GDP增长、货币超发、人口红利）
- 现状：房地产当下的四个特征（国债财政、老龄化少子化、产业升级、供大于求）
- 未来：房产分层（高端、商品、保障、廉租）、分化（城市、人口、产业、品质）及智能化科技化
- 问题研讨：手持房地产资产的未来处置策略
- 新质生产力趋势和未来投资趋势
- 新质生产力主要业态：新制造、新服务、新业态
- 四种参与模式：实业直接参与、未上市公司股权投资、优质上市公司投资、股权和行业ETF基金
- 新质生产力投资的利与弊：大风口高收益与高风险高门槛的平衡
- 问题研讨：普通人如何有效参与新质生产力的投资机会
趋势三：财富新时代，创造财富到财富管理
- 当下财富面临的主要挑战：负债高企、房产缩水、资产贬值、财富传承难题
- 投资新思维：经济和资产巨变下如何调整过去的财富配置
- 财富新机遇：把握数字经济、人工智能、生命科学等领域的财富增长点
- 案例研讨：一个高净值客户的财富诊断和配置方案
- 实战案例：传统企业家如何重新配置资产实现富过三代
- 实战演练：富裕客户的财富方案优化和重整
综合案例实战演练
- 案例收集和准备：分组准备一个高净值客户的真实或模拟案例
- 案例研讨和诊断：分组诊断案例中财富管理的核心痛点与问题
- 案例分析和配置：根据核心问题制定财富方案的优化和调整策略
- 案例演练和点评：上台展示演练成果，由观察者和老师进行专业点评
- 案例修改和实施：根据点评意见修改方案，形成可逐步实施的行动指南
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《宏观经济和金融市场分析：国际关系和产业升级下资产的增值保值策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《宏观经济和金融市场分析：国际关系和产业升级下资产的增值保值策略》适合哪些企业或学员？
《宏观经济和金融市场分析：国际关系和产业升级下资产的增值保值策略》适合银行、证券、保险行业的理财经理及理财顾问、金融机构中高净值客户服务团队。如果需求还停留在财务管理主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
围绕财务管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对财务管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《宏观经济和金融市场分析：国际关系和产业升级下资产的增值保值策略》当前呈现的核心模块包括百年未有之大变局，经济转折点到来、新经济时代的市场分析和投资策略等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
