宏观经济趋势与保险避险资产

宏观经济趋势对财富管理有什么影响会打开第一轮讨论，共同富裕与三次分配对财富管理有什么影响与金税四期的进展以及对财富管理有什么影响负责把练习结果接到后续工作

1天 金融合规
授课讲师： 赵志宏 · 寿险营销与财富管理培训专家
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课程大纲

宏观经济趋势对财富管理有什么影响？

一、美国的货币政策对于全球经济的影响
  • 案例：美元潮汐下的历次经济危机
二、中国经济循环改变导致的货币政策变化
三、中美角力下的全球宏观环境
  • 案例：2015年股灾始末
四、全球经济衰退下的人民币国际化
五、中国的内部压力对于利率的长期影响
  • 研讨：为什么中国未来可能处于长期低利率

共同富裕与三次分配对财富管理有什么影响

一、中央财经会议的分量
二、第十次中央财经会议核心内容
三、如何理解共同富裕
  • 研讨：共同富裕是不是杀富济贫
四、三次分配的内涵及意义
五、共同富裕对于财富管理带来的冲击和变化
  • 众多行业正在洗牌和重整
  • 个税改革持续深化
  • 研讨：个人所得税如何筹划
六、直接税体系将逐步提高占比
  • 投资回报将面临重重监管
  • 遗产税&赠与税步步逼近
七、客户需求与管理目标的变化
八、社保基金与医疗改革
  • 案例：三明医改

金税四期的进展以及对财富管理有什么影响

一、金税三期下的涉税案例
  • 案例：郑州网红补税
  • 案例：范冰冰、薇娅、郑爽三者的惩罚差异
二、金税三期与金税四期的差异
三、金税四期的上线进度
四、金税四期九大注意事项
五、税务稽查的重要涉税风险点
六、哪些税收违法行为首违不罚？
七、核定征收是怎么回事儿
八、税收筹划与避税、偷税有什么不同？

房地产税的进展以及对财富管理有什么影响

一、房地产税与房产税的区别
二、房地产税发展改革进程
三、不动产私募+带押过户是为何
  • 案例：带押过户
四、房地产税的征收征收准备已基本完成
  • 研讨：不动产登记联网所带来的影响
五、为什么一定要征收房地产税
  • 研讨：2022年度地方政府债务率
六、房产还是否值得投资？
七、存量房时代值得持有的三类房产
八、金融房产与产权房产的持有区别

避险资产该如何选择

一、风险管理与资产配置逻辑
二、黄金真的适合做避险资产么
三、保险的风险管理属性
  • 研讨：建构家庭理财资金池
  • 研讨：人寿保险在应对两大无法回避风险时的作用
四、商业保险的独特财富管理功能

适合对象

财富顾问、理财经理、保险规划师

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

  • 认知：对于国内外的宏观经济环境有一定的理解，拥有能够让客人信任的专业水准
  • 专业：了解共同富裕政策与金税四期对于家庭财富的影响，并能够提供应对方案，全面理解保险资产在资产配置中的意义和作用
  • 技能：掌握开启话题，引发风险思考，产生风险管理需求，最终配置保险避险资产的沟通逻辑
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  • 留痕复盘有依据：宏观经济趋势与保险避险资产的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

随着全球经济进入新的周期，旧有全球化秩序的被迫解体，中国的宏观经济陷入到了转型的阵痛期，可以预见的是未来的增长预期很难达到过往40 年的飞速发展效果，如何应对存量时代下的新经济生态，已经是不可避免的话题

而保险作为避险资产中的最佳选择，虽然具备了帮助财富人士抵御风险、穿越经济周期、保证财富安全并稳健增值的功用，但如何开启保险配置话题，引发客人的思考，让其产生配置保险避险资产的需求并且行动，是很多财富管理从业人员的业务难题

本课程旨在分析全球宏观经济环境、研判我国宏观经济走向，解读共同富裕政策与金税四期对于未来家庭财富的影响，以及房地产这一中国居民财富中的权重资产，未来的走向与配置考量

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01宏观经济趋势对财富管理有什么影响？
02共同富裕与三次分配对财富管理有什么影响
03金税四期的进展以及对财富管理有什么影响
04房地产税的进展以及对财富管理有什么影响

讲师介绍

赵志宏 讲师头像

赵志宏

寿险营销与财富管理培训专家

赵志宏老师是寿险营销与财富管理领域的实战派专家，曾任花旗银行渠道经理及友邦人寿大单导师。他拥有国际认证财富管理师（CWMA）与国家理财规划师（ChFP）资质，2022年个人规模保费突破3000万。擅长通过宏观经济分析与保险金信托实务，赋能高净值客户经营与银行保险销售训练

寿险银行保险经纪财富管理
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课程差异说明

本课程页面围绕《宏观经济趋势与保险避险资产》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

财富顾问、理财经理、保险规划师。

学习这门课可以获得什么收益？

认知：对于国内外的宏观经济环境有一定的理解，拥有能够让客人信任的专业水准；专业：了解共同富裕政策与金税四期对于家庭财富的影响，并能够提供应对方案，全面理解保险资产在资产配置中的意义和作用。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配