新经济周期下，保险配置新思路
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新经济周期下，保险配置新思路
新经济周期下，保险配置新思路适合带着现有问题进入课堂，通过投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新经济周期下，保险配置新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
财富管理新趋势——保险的当下的应用背景
内容重点
- 1. 第三次国九条和2024年9月股市新政下股市的新机遇（金融市场发生新的变局）
- 2. 二十届三中全会关于保险，以及保险行业新国十条,为保险行业带来哪些新的资讯？（保险行业发展大机遇）
- 3. 经济大波动，金融债务风险加剧，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
- 4. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 5. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
内容重点
- 保险预定利率下调到2%，底层逻辑和产品收益影响分析（保险投资的底层原理）
- 保险的本源，强制储蓄积累财富（保险的强制储蓄功能）
- 保本加投资，保险的保住本金和复利收益分析（保险保本和投资兼顾的优势）
- 5. 共同富裕，分红保险在分配大洗牌防范债务、婚姻税务和传承中的巨大作用（保险在对抗婚变、税务变化和财富传承等功能））
- 6. 理财险和股票、基金、基金定投、投连险等投资异同比较（理财险和其他投资型产品的比较，分清各种产品利弊，突出理财保险和其他产品在财富管理的不同作用）
适合对象
个险、银保和团险保险从业人员等
课程定位
《新经济周期下，保险配置新思路》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
- 财富管理新趋势——保险的当下的应用…和投资理财新机遇——利率下调形势下的…会被串成一组可练习的合规落地
- 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：次国九条和2024年9月股市新政下…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从财富管理新趋势——保险的当下的应用背景切入，继续梳理投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略和后续协同动作。
课程时间
半天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——保险的当下的应用背景
02投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03次国九条和2024年9月股市新政下股市的新机遇（金融市场发生新的变局）
04经济大波动，金融债务风险加剧，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
05利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险、银保和团险保险从业人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；财富管理新趋势——保险的当下的应用…和投资理财新机遇——利率下调形势下的…会被串成一组可练习的合规落地。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
