时局：核心经济热点与资产环境分析
一、2026 全国两会核心经济政策解读
二、全球地缘政治热点的经济传导
三、中国核心经济指标的银行视角解读
宏观经济解析与财富管理趋势（3H）
宏观经济解析与财富管理趋势（3H）适合带着现有问题进入课堂，通过2026 银行客群财富管理核心策略把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
适合对象
金融从业者等
课程定位与主要问题
目标拆解、任务分派、反馈辅导和执行复盘需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体
- 时局：核心经济热点与资产环境分析和2026 银行客群财富管理核心策略会被串成一组可练习的管理动作
- 反馈辅导有抓手：沟通辅导、任务推进和复盘改善检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 团队复盘有依据：头部银行 AI 财富管理平台的运营…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
2026 年作为 十五五 规划开局之年，中国经济锚定 4.5%-5% 增长目标，叠加美伊冲突引发的全球能源、货币格局震荡，资产配置如何应对内外部变局？
银行客户聚焦资产安全、收益稳增与风险对冲，在利率下行、楼市结构性修复、资本市场波动的背景下，如何科学搭配股、债、保险、不动产等资产？
如何依托 2026 年两会最新经济政策、地缘政治影响，为银行客群提供专业、落地的财富规划方案，凸显专业价值？
课程时间
3小时
授课方式
课程讲授、团队共创、案例分析、收获提炼
课程内容重点
01时局：核心经济热点与资产环境分析
02实操：2026 银行客群财富管理核心策略
03头部银行 AI 财富管理平台的运营模式与客群反馈
课程大纲
实操：2026 银行客群财富管理核心策略
一、银行视角下的财富管理市场现状与客群需求
二、银行客群核心资产配置策略（聚焦风险与收益平衡）
（一）固收与保险类资产：利率下行下的稳收选择
- 银行理财 / 存款：优选策略与期限搭配，应对存款利率持续下行
- 债券类资产：利率债、信用债的配置比例，规避信用风险的实操要点
（二）权益与另类资产：把握结构性机遇
- 不动产：核心城市核心板块房产的配置价值，银行按揭、房产抵押配套财富规划
- 避险资产：黄金、大宗商品的配置时机，银行贵金属业务的客群营销结合点
（三）家族财富管理：高客核心需求落地
- 家族信托 / 家族办公室：银行开展相关业务的资源整合与客群触达
三、银行财富管理的生态与科技落地
（一）三大生态场景营造
- 现场共创：银行网点如何落地生态化财富营销，针对周边客群设计专属方案
（二）科技赋能银行财富管理
- 大数据运用：银行客群数据分层，精准推送适配的资产配置方案
- 案例分析：头部银行 AI 财富管理平台的运营模式与客群反馈
- 课程3-2-1总结
- 1. 印象深刻的3个收获点
- 2. 落地应用的2个工具
- 3. 立刻执行的1个行动计划
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《宏观经济解析与财富管理趋势（3H）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合金融从业者等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
数据解读经济指标政策，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：3小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授+团队共创+案例分析+收获提炼，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
