养老政策和养老规划
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
养老政策和养老规划
问题识别：业务场景、关键对象与优先级需要接到岗位场景，养老政策和养老规划：场景识别、方法拆解与行动落地和流程步骤、工具应用与练习任务会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
养老政策和养老规划（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
养老规划和银发经济
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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养老规划和银发经济（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
养老规划和银发经济（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
养老规划和银发经济（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
银发经济政策解读和应对策略
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
银发经济政策解读和应对策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
银发经济政策解读和应对策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
银发经济政策解读和应对策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 1. 对最新的渐进式退休有全面的了解和深刻的认知
- 2. 从利率趋势、投资风险、健康风险等多角度分析养老的风险
- 3. 通过企业主案例准测算养老的需求，让客户对补充养老金有充分的认识
- 4. 比较多种金融工具，突出保险等在养老规划里的巨大价值
养老退休政策解读
一、最新养老退休政策深度解析
二、养老保障三支柱政策演变与现状
中国人口和老龄化形势分析
一、现阶段中国老龄化少子化的人口形势分析
- 1. 中国老龄化社会到来
- 2. 中国少子化时代到来
- 3. 老龄化少子化时代养老的严峻性及紧迫性
- 4. 现阶段三大养老金来源支柱分析对比
二、当下中国居民养老金现状及问题剖析
- 1. 长寿时代的优劣分析
- 2. 养老替代率下降的窘迫
- 3. 失独等特殊群体养老的威胁
- 4. 退休养老的四大模式：居家养老、社区养老、养老院养老、其他养老模式（候鸟、抱团，租房式养老）优缺点分析
退休养老的6大风险分析
内容重点
- 1. 退休养老面临的长寿风险：人均寿命延长的趋势
- 2. 退休养老面临的通胀风险：整体货币贬值、生活成本上升的趋势
- 3. 退休养老面临的疾病风险：疾病多发、医疗费用越来越昂贵的风险
- 4. 退休养老面临的投资风险：投资失败导致的养老金损失的风险
- 5. 退休养老面临的子女风险：子女败家、费用过高等风险
养老规划的综合分析
一、理财越早，活的越好
二、本金安全，适度收益
三、抵御通胀，有一定的强制性
四、设置专门的养老资金账户
五、平衡子女教育、养老和房贷的关系
- 案例实战
- 演练：养老的实战案例演练（课程穿插）
- 1. 养老案例收集——收集客户养老的基本信息
- 2. 养老风险诊断——诊断客户养老存在的风险
- 3. 养老需求测算——精确计算养老的金额需求
- 4. 养老工具分析——评估方案前后的养老工具
- 5. 养老方案讲解——综合上台讲解养老的方案
- 6. 养老方案点评——老师、学员、听众综合点评
- 7. 养老方案完善——提交完整全面的养老方案
适合对象
银保和个险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等
课程定位
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕养老政策和养老规划：场景识别、方法…明确判断口径和处理优先级
- 用问题识别：业务场景、关键对象与优先级安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走流程步骤、工具应用与练习任务相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
2024年9月，中国延迟退休方案最终落地，男至63岁，女至55至58岁，分15年逐步实施，坚持小步调整等原则。最新的老龄化政策如何理解，对每个个体有何影响？30年后谁来给我们养老？靠国家、子女、社保还是自己？养老到底要花多少钱？什么工具才最适合养老？
本次培训从中国的人口变化、养老政策及养老金变化对比讲起，分析养老的需求及缺口，科学的制定养老规划方案，对比储蓄、基金、股票、房产及保险等养老工具方式，最终未雨绸缪制定科学合理安全的养老金资产配置方案，让每一人的老年有钱、有闲、有趣、有未来！
课程时间
半天
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学 讲座大纲
课程内容重点
01养老政策和养老规划：场景识别、方法拆解与行动落地
02问题识别：业务场景、关键对象与优先级
03方法拆解：流程步骤、工具应用与练习任务
04落地演练：案例讨论、清单输出与后续跟进
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银保和个险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕养老政策和养老规划：场景识别、方法…明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学 讲座大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
