资产配置：2025年大类资产配置策略

Q: 这门课适合哪些学员参加？

银行理财经理、寿险从业者、私行经理

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

资产配置：2025年大类资产配置策略推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

资产配置：2025年大类资产配置策略（保险版）保险版

面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

课程大纲

新趋势、新经济和新机遇——2025年宏观经济形势分析

内容重点

趋势一：特朗普2.0，全球经济新周期到来
1. 特朗普关税战，2025年核心冲突点）
2. 中美贸易、科技、金融战
3. 全球面临黑天鹅和灰犀牛
互动：不确定时代如何寻找确定性？

大变局时代的财富管理

内容重点

方法一：投资风险分析—5个避雷指南方法
1. 非标准化的产品
2. 缺乏流动性房子
3. 高估值的股票
4. 高估值的基金

量身定制资产配置计划

一、理财规划和资产配置

1. 理财规划类型：八大理财规划
2. 投资和投机的区分和运用
3. 资产配置方法：足球队配置法

二、信息的收集和整理

1. 资产负债表
2. 收入支出表
3. 财务比率分析
实战表格：家庭资产负债表、收入支出表

三、财务问题的诊断

1. 财务信息诊断
1. 生息资产和负债资产
2. 理财收入和工作收入
3. 高配、次配和低配资产
2. 人生目标诊断
1. 房产配置财务目标
2. 子女教育财务目标
3. 退休养老财务目标
3. 资产配置诊断
1. 大类资产配置诊断

适合对象

银行理财经理、寿险从业者、私行经理

课程定位

《资产配置：2025年大类资产配置策略》更强调现场观察、原因分析、改善清单和复盘机制与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

现场问题更清楚：当前4种经济形势及其应对方式，全面了解保险与基金面临的风险机遇，掌握更好的理财方式与规避必要风险
改善动作更具体：资产配置10大配置策略，个性化为客户量身定制资产配置方案，实现财富稳健增长
标准执行有抓手：投资风险分析5个避雷指南方法，让投资者远离非法融资、理财产品等暴雷产品

查看更多收益收起更多收益

复盘跟进有依据：财务诊断10大问题与多种资产配置方式，了解老龄化、少子化社会如何做好养老和子女教育规划以及促使大家对房产、股票和基金等投资工具的风险有深入了解

课程背景与交付信息

2025年4月特朗普政府重启全球关税战，远超市场预期，全球资本市场应声大跌，从经济、资产到政治等角度高净值客户的财富都面临前所未有的威胁。中国从去年9月份以来，采取了史无前例的财政货币宽松政策，但在关税战的压力下，中国出口短期承压，股市、楼市波动加剧。同时二十届三中全会确立以全面深化改革，推进中国式现代化为总基调，新质生产力、人工智能、数字化经济、企业出海等新的机会到来，新经济周期扑面而来

作为金融从业人员，对经济环境变化有深刻的认知，充分了解各种金融产品面临的风险和机遇，防止投资者的财富不缩水，实现财富的增值保值，乃至做好家族财富管理和家族财富传承，是新形势下每一个从业人员必须要了解的事情

本次培训课程从财富变化谈起，全面了解新形势下经济金融形势，及各种投资产品的风险和机遇，从实战角度，量身定制每一个投资者的资产配置计划，实现财富的稳健增值

课程时间

2天，12小时

授课方式

现场授课、理论精讲、现场实战演练；互动式教学、体验式教学；团队学习、案例教学

课程内容重点

01新趋势、新经济和新机遇——2025年宏观经济形势分析

02大变局时代的财富管理

03趋势一：特朗普2.0，全球经济新周期到来

04特朗普关税战，2025年核心冲突点）

05中美贸易、科技、金融战

讲师介绍

王俊峙

国家高级理财规划师

宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营

金融银行保险证券信托

查看讲师主页

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行理财经理、寿险从业者、私行经理。

学习这门课可以获得什么收益？

掌握当前4种经济形势及其应对方式，全面了解保险与基金面临的风险机遇，掌握更好的理财方式与规避必要风险；掌握资产配置10大配置策略，个性化为客户量身定制资产配置方案，实现财富稳健增长。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用现场授课+理论精讲+现场实战演练；互动式教学+体验式教学；团队学习+案例教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用