低利率时代的分红险财富管理策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
低利率时代的分红险财富管理策略
2025年，全球经贸环境不确定性加剧，美国重启关税战，中国持续推行双宽松政策，利率进入长期下行通道
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
低利率时代的分红险财富管理策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
分红险产品逻辑与优势重构
内容重点
- 1. 75%保底利率下的分红预期与历史实现情况：如何理性看待分红稳定性
适合对象
银行理财经理、银保客户经理、个险代理人、保险经纪人等
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕最新宏观经济形势解读校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 反馈辅导有抓手：分红险产品逻辑与优势重构安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 团队复盘有依据：分红险价值呈现与精准话术设计相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
2025年，全球经贸环境不确定性加剧，美国重启关税战，中国持续推行双宽松政策，利率进入长期下行通道
保险行业面临储蓄型产品吸引力下降、分红险保证利率降至1.75%的双重挑战。传统以费用推动的销售模式难以为继，保险营销必须向专业价值驱动转型
本课程基于财富管理与资产配置视角，深入解析分红险在低利率环境下的新定位，帮助从业人员重构营销逻辑，从卖产品转向提供解决方案，提升专业销售能力与渠道辅导水平
课程时间
半天
授课方式
政策解读、 案例剖析、 情景模拟
课程内容重点
01最新宏观经济形势解读
02分红险产品逻辑与优势重构
03分红险价值呈现与精准话术设计
04异议处理与实战演练
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、银保客户经理、个险代理人、保险经纪人等。
学习这门课可以获得什么收益？
明确目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕最新宏观经济形势解读校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用政策解读 + 案例剖析 + 情景模拟，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
