低利率时代的分红险财富管理策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
低利率时代的分红险财富管理策略
2025年，全球经贸环境不确定性加剧，美国重启关税战，中国持续推行双宽松政策，利率进入长期下行通道
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
低利率时代的分红险财富管理策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
分红险产品逻辑与优势重构
内容重点
- 1. 75%保底利率下的分红预期与历史实现情况：如何理性看待分红稳定性
适合对象
银行理财经理、银保客户经理、个险代理人、保险经纪人等
课程定位
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体
- 最新宏观经济形势解读和分红险产品逻辑与优势重构会被串成一组可练习的管理动作
- 反馈辅导有抓手：沟通辅导、任务推进和复盘改善检查方法是否适合团队日常任务
- 团队复盘有依据：分红险价值呈现与精准话术设计相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
2025年，全球经贸环境不确定性加剧，美国重启关税战，中国持续推行双宽松政策，利率进入长期下行通道
保险行业面临储蓄型产品吸引力下降、分红险保证利率降至1.75%的双重挑战。传统以费用推动的销售模式难以为继，保险营销必须向专业价值驱动转型
本课程基于财富管理与资产配置视角，深入解析分红险在低利率环境下的新定位，帮助从业人员重构营销逻辑，从卖产品转向提供解决方案，提升专业销售能力与渠道辅导水平
课程时间
半天
授课方式
政策解读、 案例剖析、 情景模拟
课程内容重点
01最新宏观经济形势解读
02分红险产品逻辑与优势重构
03分红险价值呈现与精准话术设计
04异议处理与实战演练
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、银保客户经理、个险代理人、保险经纪人等。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体；最新宏观经济形势解读和分红险产品逻辑与优势重构会被串成一组可练习的管理动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用政策解读 + 案例剖析 + 情景模拟，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
