第一章 为什么很多客户看不懂银行产品
内容重点
- 1. 客户对金融产品的认知和理解
- 2. 银行产品的专业术语和复杂性
- 3. 解决客户信息不对称的挑战
- 4. 提供简单明了的产品说明和解释
- 5. 教育客户金融知识和理财技巧
博士-2天-银行零售类产品复杂产品如何简单营销
客户对金融产品的认知和理解和银行产品的专业术语和复杂性会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
万元 · 银行营销与客户关系管理专家
课程大纲
第二章 描绘理财产品的六大工具
内容重点
- 1. 比喻法
- 2. 生活法
- 3. 热点法
- 4. 名人法
- 5. 客户自身行为法
第三章 组合投资理财的重要性
内容重点
- 1. 理解资产配置和风险分散的原则
- 2. 描述不同资产类别的特点和回报率
- 3. 制定个性化的投资组合策略
- 4. 评估投资组合的风险和收益
- 5. 介绍定期再平衡和动态调整的方法
第四章 看人说话——理财客户的十大需求和十大风险
内容重点
- 1. 理解理财客户的不同需求和目标
- 2. 分析客户的风险承受能力和偏好
- 3. 提供个性化的理财规划和建议
- 4. 解决客户的财务保障和养老需求
- 5. 管理客户的投资风险和波动性
第五章 典型的六类客户
内容重点
- 1：描述稳健型投资者的特点和需求
- 2. 分析成长型投资者的投资策略和目标
- 3. 介绍收入型投资者的理财偏好和需求
- 4. 刻画保守型投资者的风险承受能力和目标
第六章 实战演练
内容重点
- 1. 设计实际案例的理财规划和投资组合
- 2. 运用六大工具进行实战投资分析
- 3. 分析客户需求和风险承受能力
适合对象
建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加，把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进转成课后可继续推进的动作
课程定位与主要问题
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 沟通复盘有依据：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用客户对金融产品的认知和理解与银行产品的专业术语和复杂性完成一轮复盘练习。
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01客户对金融产品的认知和理解
02银行产品的专业术语和复杂性
03解决客户信息不对称的挑战
04提供简单明了的产品说明和解释
05教育客户金融知识和理财技巧
讲师介绍
万元
银行营销与客户关系管理专家
万元老师是银行营销与客户关系管理领域的实战专家，拥有14年金融行业经验及法国ICN商学院博士学位。精通对公大客户营销与高净值财富管理，曾带领团队实现高净值客户数提升长。持有CFA与FRM双证，授课风格实战落地，深受银行机构信赖。可结合基金与财富管理专项方向补充授课视角
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本课程页面围绕《博士-2天-银行零售类产品复杂产品如何简单营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适用于财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员，也适合承担指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘支持工作的关键岗位。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
