第一章 2024年宏观经济分析
内容重点
- 1. 国际经济形势与影响
- 2. 国内宏观政策走向
- 3. 利率和通货膨胀预测
- 4. 就业与收入水平趋势
- 5. 汇率对房贷市场的影响
博士-2天-银行个人贷款营销技巧
第一章 2024年宏观经济分析：提炼可落地的方…需要明确判断口径，第二章 房地产市场介绍：提炼可落地的方法、工具…负责组织练习，第三章 利率走势剖析：提炼可落地的方法、工具和…用于课后复盘
授课讲师：
万元 · 银行营销与客户关系管理专家
课程大纲
第二章 房地产市场介绍
内容重点
- 1. 房市供需平衡与潜在机会
- 2. 区域性市场差异与特点
- 3. 新兴楼盘与成熟社区对比
- 4. 房价波动的因素与趋势
- 5. 政策对房地产市场的影响
第三章 利率走势剖析
内容重点
- 1. 央行政策对利率的影响
- 2. 利率市场化改革与趋势
- 3. 利率风险管理与预测
- 4. 不同贷款产品的利率解读
- 5. 利率与客户还款能力的关系
第四章 房地产贷款综合技巧
内容重点
- 1. 贷款审批流程与要点
- 2. 不同贷款产品特点解析
- 3. 客户信用评估与风险控制
- 4. 弹性还款方案设计
- 5. 交叉销售与增值服务
第五章 转推荐与客户AUM管理技巧
内容重点
- 1. 客户关系建设与维护
- 2. 转介绍的技巧与实战策略
- 3. 客户AUM管理的重要性
- 4. 金融产品组合推荐
- 5. 提升客户忠诚度的方法
第六章 房贷营销的风控技巧
内容重点
- 1. 客户信息合规收集与管理
- 2. 风险评估与预防措施
适合对象
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 沟通复盘有依据：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用第一章 2024年宏观经济分析：提炼可落地的方…与第二章 房地产市场介绍：提炼可落地的方法、工具…完成一轮复盘练习。
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01第一章 2024年宏观经济分析：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02第二章 房地产市场介绍：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03第三章 利率走势剖析：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04第四章 房地产贷款综合技巧：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
讲师介绍
万元
银行营销与客户关系管理专家
万元老师是银行营销与客户关系管理领域的实战专家，拥有14年金融行业经验及法国ICN商学院博士学位。精通对公大客户营销与高净值财富管理，曾带领团队实现高净值客户数提升长。持有CFA与FRM双证，授课风格实战落地，深受银行机构信赖
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本课程页面围绕《博士-2天-银行个人贷款营销技巧》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
