金融市场风险与客户痛点
金融市场风险与客户痛点要点拆解
- 识别当前场景中的关键问题和目标对象
- 梳理可复用的方法工具、沟通话术和执行步骤
- 形成课后可跟进的行动清单或优化建议
四新之下 可见未来—分红型增额寿营销策略
金融市场风险与客户痛点之后继续拆到（一）理财市场风险和1：资产管理管理暴雷事件（2019-2024年），让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
舒涛 · 财富管理实战专家
课程大纲
（一）理财市场风险
（一）理财市场风险要点拆解
- 梳理（一）理财市场风险要点拆解的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习（一）理财市场风险要点拆解的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出（一）理财市场风险要点拆解客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
1：资产管理管理暴雷事件（2019-2024年）
1：资产管理管理暴雷事件（2019-2024年）要点拆解
- 梳理1的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习1的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出1客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
五大暴雷案例
五大暴雷案例要点拆解
- 梳理五大暴雷案例要点拆解的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习五大暴雷案例要点拆解的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出五大暴雷案例要点拆解客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
中植系（2023年）：资不抵债，涉及15万高净值客户，资金2300亿
中植系（2023年）：资不抵债，涉及15万高净值客户，资金2300亿要点拆解
- 梳理中植系（2023年）的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习中植系（2023年）的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出中植系（2023年）客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
适合对象
银行理财经理、私行理财经理、保险销售等
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 客户判断更清楚：政策趋势与产品逻辑
- 深度解读利率下行、税制改革及金融监管政策，明晰分红险在政策导向下的核心优势与市场定位，提升专业决策能力
- 构建产品竞争力与客户价值
查看更多收益 收起更多收益
- 学习固收+分红双收益机制设计，强化对分红实现率、平滑机制的理解，精准匹配客户养老、传承及资产保全需求
- 提升实战销售与风控能力
- 推进动作更具体：客户异议处理话术、大额资金转化策略及资产配置工具，有效应对市场波动风险，实现合规高价值保单转化
课程背景与交付信息
当前，全球经济进入深度调整期，利率下行趋势显著，金融市场波动加剧，传统理财产品的收益性与安全性矛盾日益突出。在此背景下，居民资产管理管理需求发生结构性转变：从单一追求短期高收益，转向长期稳健的资产配置与风险对冲
与此同时，人口老龄化加速、税制改革深化及资产管理传承需求增长，进一步推动市场对兼具保障功能与资产规划属性的金融工具的关注
保险行业作为长期资金管理的重要载体，在政策引导下加速产品创新，分红险凭借保底收益+浮动分红的机制，成为平衡风险与回报的核心解决方案。然而，市场对产品逻辑、政策导向及客户痛点的理解仍存在认知差异，亟需通过系统化课程梳理行业趋势、解读产品优势，并赋能从业者精准匹配客户需求，在复杂环境中把握机遇，实现专业价值与业务增长的双重突破
课程时间
1天
授课方式
知识讲授、案例解析、实战演练，也可以根据甲方要求以工作坊的形式呈现课程
课程内容重点
01金融市场风险与客户痛点
02（一）理财市场风险
031：资产管理管理暴雷事件（2019-2024年）
04五大暴雷案例
05中植系（2023年）：资不抵债，涉及15万高净值客户，资金2300亿
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《四新之下 可见未来—分红型增额寿营销策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行理财经理、私行理财经理、保险销售等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
掌握政策趋势与产品逻辑，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲授+案例解析+实战演练，也可以根据甲方要求以工作坊的形式呈现课程，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
