代发营销全攻略（案例版）

课程大纲

一、优质客户资源来源：精准定位与高效挖掘

一、优质客户资源来源：精准定位与高效挖掘要点拆解

（一）存量客户深度挖掘

企业客户
零售贵宾客户
零售经营贷款客户
与企业主建立深度联系，结合贷款业务推广代发工资，把握营销主动权
策略：客户经理需在合规前提下主导营销节奏，避免被动响应客户需求
POS收单客户
筛选标准：员工规模20人以上、对公存款日均超50万元
价值：通过代发业务监测企业经营状况，为POS业务风险控制提供数据支持

（二）增量客户拓展策略

二、代发客户需求分类：差异化策略与精准营销

二、代发客户需求分类：差异化策略与精准营销要点拆解

（一）大中型企事业单位

特点：代发稳定、竞争激烈、决策链条长
策略：以对公业务（如授信、信用证）为切入点，打包代发服务整体推进

（二）民营企业与连锁商户

特点：注重成本控制、员工年轻化、个性化需求强
策略
定制联名卡（融入企业LOGO、门禁功能）
提供收单费率减免、专属贷款等组合优惠

（三）小微企业

特点：规模小、老板主导决策、成本敏感

三、代发工资营销全流程：标准化操作与持续维护

三、代发工资营销全流程：标准化操作与持续维护要点拆解

（一）营销前准备阶段

客户调研：了解企业规模、员工构成、工资发放模式及关键决策人
团队组建：零售、对公、贷款客户经理组成专项小组，明确分工
方案设计：定制代发服务、高管理财、员工福利等综合方案
员工服务方案示例
免收卡费、跨行取现手续费
免费沙龙活动（健康、法律、理财）、特惠商户权益

（二）营销执行与签约阶段

谈判团队：邀请分行后台支持，现场响应企业需求
签约激活

适合对象

银行—零售客户经理/对公客户经理/理财经理

课程定位与主要问题

《代发营销全攻略（案例版）》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

构建精准获客体系：掌握企业客户分层筛选模型与增量场景拓展策略，解决资源从哪来的核心痛点，提升…
强化沙盘管理能力：学习代发沙盘工具搭建与动态跟踪机制，实现从客户储备、需求挖掘到落地的全流程管控，降低营销资源浪费
提升价值深耕效能：掌握代发后客户分群经营方法论，通过薪酬理财+消费金融+专属权益组合策略，激…

查看更多收益收起更多收益

复制标杆实战经验：解析医疗、连锁、小微等行业标杆案例，提炼可复制的对公+零售协同打法，快速突破企业决策链关键环节

课程背景与交付信息

代发工资业务作为商业银行零售端的重要战略抓手，不仅是批量获客的核心入口，更是深化客户关系、优化负债结构的关键场景。随着企业数字化转型加速，代发需求呈现多元化趋势——从基础薪资发放延伸至薪酬福利管理、员工综合金融服务等深度诉求。然而，同业竞争白热化导致同质化服务陷入价格战，部分银行面临代发即流失的困境：客户黏性不足、资金留存率低、长尾价值挖掘乏力。究其根源，传统模式过度依赖单一产品推销，缺乏对客户决策链条的精准洞察，未形成企业需求-员工服务-资金闭环的生态化运营能力。当前，从业人员亟需突破资源粗放筛选、需求错配、流程…

课程时间

0.5天，3小时

授课方式

知识讲授、案例分析、课题练习，可根据实际需求设计为工作坊

课程内容重点

01优质客户资源来源：精准定位与高效挖掘

02（一）存量客户深度挖掘

03企业客户

04零售贵宾客户

05零售经营贷款客户

讲师介绍

舒涛

财富管理实战专家

君晟私募基金创始合伙人，20余年金融行业实战经验。擅长高净值客户经营、大类资产配置及家族信托方案设计。累计管理资产230亿，交付培训超600场，助力金融机构实现业绩增长与客户价值最大化

金融银行保险

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《代发营销全攻略（案例版）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行—零售客户经理/对公客户经理/理财经理。

学习这门课可以获得什么收益？

构建精准获客体系：掌握企业客户分层筛选模型与增量场景拓展策略，解决资源从哪来的核心痛点，提升代发目标客户触达效率与转化率；强化沙盘管理能力：学习代发沙盘工具搭建与动态跟踪机制，实现从客户储备、需求挖掘到落地的全流程管控，降低营销资源浪费。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按0.5天，3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用知识讲授+案例分析+课题练习，可根据实际需求设计为工作坊，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

代发营销全攻略