（证券客户）高净值客户营销之心法与技法

课程大纲

课程总览

一、课程背景

四、课程时长：2天

说对话 - 高客沟通谈资丰沛理念清晰

一、第一碗面 - 基本面分析

二、资金面分析 – 全降息时代保险绝对优势

1. 资管新规给理财产品带来的新变化
2. 降息大时代来临下，保险行业的转型

三、客户面分析 – 证券客户保险需求挖掘技术

做对事 – 打动高客三大法宝：情理法

一、持续建联，用情商找到柔软突破口

1. 情商建联三步曲：喜欢 – 信任 – 信赖
工具使用：客户素描板、客户生态图

二、提升专业，用财商话题打开话题

1. 重新审视资产配置的多元化：资产配置占比的调整 – 攻守兼备策略
2. 资产配置工具研讨和实操 – 搭建家庭反脆弱配置
1. 工具1：5分钟如何为客户做资产配置？ – 三金配置法则如何问
2. 工具2：高净值客户如何做资产配置？- 反脆弱资产配置法

三、发现痛点痒点，用法商促成大客户

1. 运用法税检视表检视
2. 财税法医养之功能 - 未来不拼收益拼功能

四、高净值客户的五大策略和工具

实战篇 - AI赋能高净值营销

一、客户筛选

案例分析：如何通过AI分析客户行为数据筛选高价值客户
工具实操：通过AI工具制定客户资产组合方案

五、案例库构建

案例类型：覆盖不同客户画像、风险偏好、生命周期阶段及典型问题
案例示例
案例1：35岁互联网企业高管
案例2：55岁退休教师（保守型客户）

适合对象

项目负责人、o2o

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
沟通复盘有依据：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从（证券客户）高净值客户营销之心法与技法：客户…切入，把画像识别、需求澄清与关系推进和后续跟进动作接回真实客户场景。

课程时间

2天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01（证券客户）高净值客户营销之心法与技法：客户识别、沟通推进与成交转化

02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进

03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进

04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划

讲师介绍

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩。可结合银保渠道营销方向补充授课视角，聚焦银保网点产能提升、复杂产品销售

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《（证券客户）高净值客户营销之心法与技法》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

项目负责人、o2o。

学习这门课可以获得什么收益？

识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

（证券客户） 高净值客户营销之心法与技法