课程总览
内容重点
- 第一天：高客陪谈全流程标准化实战
高净值客户陪谈营销与企业客户深度经营实战（3D）
高净值客户陪谈营销与企业客户深度经营实…不只补概念，更关注高客高效面谈核心打法、三大高客陪谈模式实战在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
课程大纲
2026 高客经营新趋势与陪谈价值
内容重点
- 高客需求新变化：安全优先、税务合规、财富传承、风险隔离
- 高客成交核心瓶颈：信任不足、专业不够、单兵作战、缺乏闭环
- 陪谈核心定位：信任加速、专业背书、节奏把控、大额促成
- 陪谈 vs 陪访：从 跟着去 到 带着方案赢
高客高效面谈核心打法
内容重点
- 面谈前三维准备：个人–家庭–企业信息对齐
- 高客破冰 5 大策略：政策、家庭、企业、兴趣、价值
- 隐性需求挖掘：聆听五层次 + 四阶段提问话术
- 方案式呈现：不讲产品讲价值，不推销讲规划
- 异议处理与促成：认同→澄清→解决方案→锁定决策
三大高客陪谈模式实战
内容重点
- 领导陪谈：背书定调、资源协调、后场促成
- 专家陪谈：法税 / 信托 / 传承专业输出、风险揭示
- 协同陪谈：主谈 + 领导 + 专家分工配合、口径统一
- 陪谈全流程 SOP：会前对齐→会中控场→会后 24 小时闭环
- 陪谈红线与禁忌：合规为先、不抢话、不夸大、不越位
高客陪谈案例演练与复盘
内容重点
- 企业家高客陪谈实战
- 企业主太太 / 家族客陪谈实战
- 大额保单 / 保险金信托陪谈场景
- 现场角色扮演 + 复盘优化
- 第二天：企业级客户开发与公私联动实战
企业级客户开发逻辑与路径
内容重点
- 企业客户核心特征：经营需求 + 家庭需求 + 资产需求三位一体
- 企业开发三大切入点：结算、信贷、财富、税务、员工福利
- 从对公到零售：企业主–高管–员工全链条开发
- AUM 提升核心逻辑：结算沉淀→资产迁移→综合配置→家庭深耕
企业客户精准挖掘与触达
内容重点
- 目标企业筛选：行业、规模、经营阶段、需求痛点
- 企业关键人对接：老板、财务、高管、HR 切入策略
- 企业获客场景：园区走访、行业沙龙、税务讲座、员工团建
- 企业面谈话术：先帮企业解决问题，再谈个人财富规划
公私联动与综合业务转化
内容重点
- 公私联动打法：对公引流 + 零售承接 + 财富升级
- 企业主综合开发：经营周转→风险隔离→财富保全→代际传承
- 企业高管开发：薪资管理、养老规划、保障配置、子女教育
- 企业员工批量获客：团险、工资代发、理财沙龙、普惠金融
- 业务联动：信贷 + 结算 + 理财 + 保险 + 信托一体化方案
适合对象
管理层、主管等
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 建立高客经营思维，掌握高客面谈全流程与三大陪谈模式，实现信任快速建立与大额促成
- 推进动作更具体：企业级客户开发逻辑与公私联动打法，实现从对公到零售、从企业到家庭的全链条转化
- 熟练运用 AUM 提升核心策略，通过存量深耕、资产迁移、综合配置实现资产规模稳步增长
查看更多收益 收起更多收益
- 输出高客陪谈 SOP、企业客户开发路径与个人 AUM 提升行动计划，做到学完即用、落地见效
课程背景与交付信息
当前财富管理行业进入专业化、合规化、综合化新阶段，高净值客户与企业级客户需求全面升级，更注重风险隔离、税务合规、财富传承与企业家庭一体化规划。单一产品销售、个人单兵作战已难以满足大额成交与资产增长要求，高客陪谈、公私联动、综合经营成为核心竞争力。为快速提升团队高客面谈与陪谈能力，打通企业级客户开发路径，实现 AUM 长效增长，特开设本实战课程，助力学员掌握可落地、可复制、可规模化的高客经营与企业开发打法，推动业绩持续突破
课程时间
3天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01高客高效面谈核心打法
02三大高客陪谈模式实战
03高客陪谈案例演练与复盘
04企业级客户开发逻辑与路径
05企业客户精准挖掘与触达
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《高净值客户陪谈营销与企业客户深度经营实战（3D）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
管理层、主管等。
学习这门课可以获得什么收益？
建立高客经营思维，掌握高客面谈全流程与三大陪谈模式，实现信任快速建立与大额促成；掌握企业级客户开发逻辑与公私联动打法，实现从对公到零售、从企业到家庭的全链条转化。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按3天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
