客户沙龙活动落地“定额寿+”组合营销

蓄客养客沙龙——定额寿+客户的培育与筛选先把对象、任务和边界讲清,现场促成沙龙——定额寿+方案的批量成交再帮助团队对齐现场处理口径

0.5天 销售管理

课程大纲

课程总览

1.1 回顾:上节课我们解决了什么问题
  • 快速唤起记忆——请大家在30秒内心答
  • 定额寿的核心定位是什么?→ 传承的确定性
  • 保险金信托解决什么问题?→ 传承的控制力(怎么给、什么时候给、给多少)
  • 年金险解决什么问题?→ 生存的确定性(活着的现金流)
  • SPIN四步法是什么?→ 状态型→痛点型→影响型→方案型
  • FABE四步法是什么?→ 特点→优势→利益→证据
1.2 破题:组合营销落地面临的三大现实挑战
  • 挑战 表现 根因
  • 核心结论:客户沙龙正是解决这三大难题的最佳载体——
  • 沙龙 = 批量筛选客户的漏斗(来参加什么主题,本身就帮你筛了需求)
  • 沙龙 = 批量教育客户的课堂(一次讲给20个人听,效率直接翻20倍)
  • 沙龙 = 批量建立信任的道场(专业内容+场景体验+社交氛围=信任催化剂)
1.3 衔接:两类沙龙如何承接组合营销的两大方案
  • (1)两类沙龙的精确定义
  • 维度 A类:蓄客养客沙龙 B类:现场促成沙龙
  • 活动基调 轻松、体验、有获得感 专业、深度、有紧迫感
  • (2)两类沙龙与两套组合方案的精准对应
  • 蓄客养客沙龙 现场促成沙龙
  • (需求唤醒+关系升温) (方案呈现+批量成交)

蓄客养客沙龙——定额寿+客户的培育与筛选

2.4 蓄客养客沙龙到场率提升的四个技巧
  • (1)三天三次触达法
  • 时间节点 触达方式 内容重点
  • 活动前72小时 电话+微信邀请函 正式邀请,说明主题价值,引发兴趣
  • (2)四个提升到场率的心理技巧
  • 名额稀缺性:这次活动只限20个名额(制造稀缺,促使客户尽快确认)
  • 社交捆绑:您可以带一位朋友一起来(携友=来了有伴+帮您做转介绍)
  • 到场小惊喜:现场每位来宾都有一份精美伴手礼(创造期待感)
  • 承诺轻量化:就一个半小时,不耽误您其他安排(降低时间心理负担)
  • (3)去销售化原则——蓄客沙龙的第一准则
  • 邀约不提产品,只提话题/体验/福利

现场促成沙龙——定额寿+方案的批量成交

3.1 促成沙龙的核心逻辑——和蓄客沙龙的根本不同
  • (1)蓄客与促成的质变关系
  • 维度 蓄客养客沙龙 现场促成沙龙
  • 客户状态 我觉得这个事需要了解一下 我想尽快把这个事落定
  • 内容深度 广度为主,唤醒意识 深度为主,给出方案
  • 产品比重 10-15%,自然植入 40-50%,作为解决方案呈现
  • 行动引导 加个微信,后续聊 今天确认意向,优先安排方案定制
  • 跟进周期 1-2周内二次接触 24小时内完成方案确认
  • (2)一个完整的客户旅程
  • 厅堂微沙龙(认识你)
  • 主题私享会/户外沙龙(信任你,开始关注传承/养老话题)
3.5 现场促成沙龙的关键技巧

沙龙全流程SOP与复盘工具

4.1 沙龙全流程SOP——五阶段标准化动作
  • 阶段 时间节点 关键动作 与组合营销的关联
4.2 沙龙复盘工具——每场活动都要让自己进步
  • 工具:沙龙效果评估与复盘表
  • 评估维度 核心指标 目标值 实际值 差距分析与改进措施
4.3 沙龙执行的五个常见雷区与避雷策略
  • 雷区 典型表现 避雷策略
  • 邀约随意 来的人不对,现场气氛冷 严格按客户画像筛名单,不凑人数
  • 方案与主题脱节 讲的是养老,推的是理财 主题、内容、方案必须一条线贯穿
  • 两课融合知识体系回顾
  • 上一课我们学会了
  • 定额寿+保险金信托= 传承升级方案(企业主/高净值客户第一选择)
  • 定额寿+年金险= 全面保障方案(中产家庭/养老需求客户首选)
  • 销售方法论:SPIN挖需求→FABE呈方案→案例促成交
  • 这一课我们学会了
  • 一个公式:对的沙龙主题 × 对的目标客群 × 对的产品方案 = 沙龙成功
五、附录
  • 附1:沙龙类型与组合方案匹配速查表
  • 客户当前状态 推荐先参加(蓄客) 再参加(促成) 匹配方案
  • 亲子家庭/教育金需求 亲子财商体验营 家庭保障规划说明会 定额寿+年金险
  • 老客户/二次开发 答谢会/权益升级会 方案升级私享会 根据客户情况匹配
  • 附2:邀约话术速记卡——五大场景一句话模板
  • 场景一:句话邀约核心 示例
  • 附3:两张课程知识衔接卡
  • 卡1:从产品组合到沙龙主题的映射
  • 产品组合 蓄客沙龙主题 促成沙龙主题
  • 定额寿+保险金信托 法商微沙龙、传承私享会 保险金信托闭门会、专家私享会

适合对象

银保渠道业务销售人员

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下,参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

  • 上一门课,学员学会了
  • 定额寿+保险金信托解决传承控制问题
  • 定额寿+年金险解决生前身后双重保障
查看更多收益 收起更多收益
  • SPIN挖需求 → FABE呈方案 → 案例促成交
  • 但这套方法要在一对一场景中施展,效率有天花板。一个客户经理服务几百个客户,如果个个都一对一深谈,时间和精力根本不够用
  • 沙龙的核心价值就是:把组合销售的逻辑,在一个场景中对一群人同时讲,让对的人在对的场景里,批量进入销售漏斗

课程背景与交付信息

随着宏观经济进入低利率周期,保险行业预定利率持续下调,银保渠道正经历从规模驱动到价值驱动的深度转型。2025年以来,头部公司期交业务逆势高增,大单成交能力成为银保销售人员的核心竞争力。在此背景下,单一产品推销模式已难以满足客户日益复杂的财富管理需求——定额寿+保险金信托解决传承与控制、定额寿+年金险解决养老与现金流,组合营销成为推动高价值保单的关键路径

然而,从会讲产品到能卖组合,销售人员面临三重挑战:第一,不会组合——缺乏系统的组合销售逻辑,无法将产品功能转化为客户利益;第二,不会获客——缺乏高效的批量触达场景,沙龙活动邀约难、到场率低、转化效果差;第三,不会成交——高客陪谈中难以主导对话节奏,需求挖不深、方案讲不透、临门一脚乏力

本项目针对上述痛点,设计产品组合→沙龙蓄客→陪谈成交三阶递进课程体系:第一阶段夯实产品组合营销的底层逻辑与话术工具,第二阶段掌握两类沙龙活动的策划、邀约与执行全流程,第三阶段提升高客一对一深度陪谈的促成技巧。通过学方法—会蓄客—能成交的完整闭环,帮助银保销售人员构建从客户触达到签单落地的实战能力体系,实现期交大单的可持续增长

课程时间

0.5天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01蓄客养客沙龙——定额寿+客户的培育与筛选
02现场促成沙龙——定额寿+方案的批量成交
03沙龙全流程SOP与复盘工具

讲师介绍

苏轼 讲师头像

苏轼

保险营销一线实战训练专家

前平安/新华省级培训部经理,现任保险代理经营合伙人。18年保险全链条实战经验,专注营销训练、团队招募及高客经营。累计培训20000+小时,辅导人数超10万,以实战成果驱动团队产能提升

保险银行财富管理医药连锁快消品农业销售
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课程差异说明

本课程页面围绕《客户沙龙活动落地“定额寿+”组合营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

适合银保渠道业务销售人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益?

上一门课,学员学会了,并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间?

当前样板提取的课程时间为:0.5天(6小时/天)。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配