工具篇（客户信息收集表、财富健康诊断表、资产配置建议模板等）
工具篇（客户信息收集表、财富健康诊断表、资产配置建议模板等）要点拆解
- 识别当前场景中的关键问题和目标对象
- 梳理可复用的方法工具、沟通话术和执行步骤
- 形成课后可跟进的行动清单或优化建议
高净值客户复杂产品整合营销与陪谈实战
进入2026年，财富管理行业面临深刻变局：长期低利率环境持续压缩传统收益，资本市场波动成为常态，而高净值客户的财富目标却日益多元与复杂——他们同时关注资产保值、稳健增值、风险隔离与有序传承
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
产品篇（各类产品核心卖点对比表、异议处理标准应答库、最新数据支撑）
产品篇（各类产品核心卖点对比表、异议处理标准应答库、最新数据支撑）要点拆解
- 梳理产品篇（各类产品核心卖点对比表、的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习产品篇（各类产品核心卖点对比表、的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出产品篇（各类产品核心卖点对比表、客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
流程篇（标准化陪谈流程检查清单、不同场景下的开场白与提问清单）
流程篇（标准化陪谈流程检查清单、不同场景下的开场白与提问清单）要点拆解
- 梳理流程篇（标准化陪谈流程检查清单、的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习流程篇（标准化陪谈流程检查清单、的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出流程篇（标准化陪谈流程检查清单、客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
适合对象
银行私行客户经理、资深理财经理 保险机构服务高净值客户的资深业务骨干
课程定位与主要问题
《高净值客户复杂产品整合营销与陪谈实战》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 建立宏观框架：深刻理解2026年核心经济趋势对高客财富的实质影响，掌握快速诊断客户深层需求的KYC方法论
- 精通产品矩阵：系统掌握大类核心复杂产品的功能、核心逻辑、适用场景及组合技巧，实现从懂产品到驾驭产品的跨越
- 掌握配置内核：精通服务于高客的大类资产配置模型，能够针对多元目标设计并呈现逻辑严谨的综合财富规划方案
查看更多收益 收起更多收益
- 锤炼陪谈艺术：通过高强度场景化训练，掌握从建立信任、深度挖掘到方案促成、长期维护的全流程高阶沟通技能
- 获得实战武器：全程共创，最终收获一本融合趋势、工具、策略与话术的完整实战手册，直接赋能专业呈现与客户沟通
课程背景与交付信息
进入2026年，财富管理行业面临深刻变局：长期低利率环境持续压缩传统收益，资本市场波动成为常态，而高净值客户的财富目标却日益多元与复杂——他们同时关注资产保值、稳健增值、风险隔离与有序传承
这对一线财富顾问提出了前所未有的高阶要求：必须精通基金、理财、保险、贵金属、存贷款及保险金信托等复杂产品的内核与组合逻辑，并具备与高净值客户进行深度对话、提供一体化解决方案的陪谈能力
为应对此挑战，我们设计此四阶、八天的体系化实战训练营，旨在通过宏观洞察-产品精研-陪谈实战-配置融合的递进式学习路径，系统提升资深顾问的专业内核与实战效能
课程时间
1-2天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01工具篇（客户信息收集表、财富健康诊断表、资产配置建议模板等）
02产品篇（各类产品核心卖点对比表、异议处理标准应答库、最新数据支撑）
03流程篇（标准化陪谈流程检查清单、不同场景下的开场白与提问清单）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《高净值客户复杂产品整合营销与陪谈实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行私行客户经理、资深理财经理 保险机构服务高净值客户的资深业务骨干 讲课方式 每阶（2天）均采用专题精讲 + 真实案例剖析 + 分组情景研讨 + 工具共创的组合模式等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
建立宏观框架：深刻理解2026年核心经济趋势对高客财富的实质影响，掌握快速诊断客户深层需求的KYC方法论，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：共计8天，分为四次实施，每次为连续2天。 课程提纲 第一次培训（第1-2天）：定局——宏观经济洞察与高客需求解码 2026财富格局定调：解读长期低利率、资产分化与传承窗口三大趋势对客户钱袋子的具体影响。 高客KYC实战地图：运用财富来源、生命周期、决策风格模型，快速绘制客户画像。 需求深度挖掘演练：练习从表层诉求切入，挖掘资产配置、…
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
