课程总览
一、客户筛选实务
- 售前客户筛选与客户蓄客
- 客户筛选三大维度：金融需求、风险偏好和投资能力
- 客户筛选的工具和方法
- 客户筛选常用
- 工具：CRM
二、银行CRM系统应用概览
- 银行CRM系统的基本结构、
- 银行CRM系统的功能模块
- 银行CRM系统的操作流程
三、如何通过CRM筛选客户
- CRM筛选出客户的基本信息、
- CRM筛选出客户金融交易数据
- CRM筛选出客户历史投资记录
- CRM筛选出客户当前资产情况
- 分析客户购买能力：通过客户资产、收入、负债等数据评估客户的投资能力
- 确定目标客户名单：结合客户潜在需求和购买能力，确定目标客户名单
四、客户投资需求分析
- 如何识别客户的投资理财需求
- 分析不同年龄、职业、家庭结构状况下的客户需求差异
- 案例分享：如何根据客户需求制定个性化的保险+基金定投方案
五、风险偏好——风险承受能力评估
- 风险承受能力的概念和评估标准
- 问卷调查评估、
- 面谈沟通评估
- 实战
- 演练：模拟客户风险承受能力评估过程
六、投资能力评估
- 投资能力的概念及其在客户筛选中的作用
- 如何根据客户的收入、支出、资产等情况评估投资能力
- 案例分析：如何平衡客户需求与购买能力，制定合适的保险计划
七、客户蓄客策略
- 客户蓄客的意义与目的
- 客户蓄客的常用方法：建立客户关系、提供增值服务、定期跟进等
- 案例分析：成功客户蓄客的案例分享与总结
- 【客户 KYC 与客户画像技能模块】
一、财富管理KYC技术
- KYC的基本概念与重要性
- 财富管理中的KYC流程与规范
- KYC技术的最新发展趋势
- KYC技术一：财富来源分析
- KYC技术二：资产结构分析
- KYC技术三：生命周期分析
- KYC技术四：家庭财务分析
- KYC技术五：财富法税分析
- KYC技术六：大类资产分析
- KYC 技术七：宏观经济分析
