财富管理新趋势——保险的当下的应用背景
内容重点
- 1. 经济和政策大变局时期，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
- 2. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 3. 股票基金不断下行，投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
- 4. 普通保险、分红险、终生寿险、年金险的投资优势劣势比较？（各种保险产品的优劣势比较）
- 5. 理财险和基金、基金定投、投连险等投资异同比较（理财险和其他投资型产品的比较）
延迟退休和利率下行趋势下的新保险营销策略
财富管理新趋势——保险的当下的应用背景之后继续拆到延迟退休方案和养老规划——老龄化背景下保险在养…和保险理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
延迟退休方案和养老规划——老龄化背景下保险在养老的应用
一、渐进式退休方案的背景和影响
- 1. 2024年9月渐进式退休的总体方案
- 2. 渐进式退休方案推出的原因和背景
- 3. 渐进式退休方案对个体的影响和应对
二、现阶段中国老龄化少子化的人口形势分析
- 1. 中国老龄化少子化社会到来
- 2. 退休养老的6大风险分析
- 3. 现阶段养老5大工具对比
三、退休养老的计算和需求分析
- 第一步：确定目标寿命
- 第二步：确定退休年龄
- 第三步：确定退休后的生活费用
- 第四步：计算退休后总费用
- 第五步：制定养老金准备
- 第六步：制定养老金的原则和方案
- 实战测算：退休规划的金额计算和方案演示
保险理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
内容重点
- 保险预定利率下调到2%，底层逻辑和产品收益影响分析（保险投资的底层原理）
- 保险的本源，强制储蓄积累财富（保险的强制储蓄功能）
- 保本加投资，保险的保住本金和复利收益分析（保险保本和投资兼顾的优势
- 实战话术：预定利率和社会下保险有哪些新的卖点和机会（至少说三条）
公司保险产品讲解及亮点营销
内容重点
- 公司重点产品要点讲解
- 产品的亮点及同类产品对比
- 产品的营销亮点及重点人群的应用
- 产品的重点营销话术总结
- 实战
适合对象
个险、银保和团险保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等
课程定位与主要问题
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 和收益
- ◆ 利率下行及资产低位下保险的机遇和优势分析
- ◆ 延迟退休政策下保险面临的新机遇和对策
- ◆ 利率下调和延迟退休背景下保险产品的卖点及应对策略和新营销策略
- ◆ 公司保险产品的营销话术总结，深入了解产品的底层逻辑及根本营销思路
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从财富管理新趋势——保险的当下的应用背景切入，把延迟退休方案和养老规划——老龄化背景下保险在养…和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1-2天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——保险的当下的应用背景
02延迟退休方案和养老规划——老龄化背景下保险在养老的应用
03保险理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《新时代，新利率，新保险：延迟退休和利率下行趋势下的新保险营销策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合个险、银保和团险保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
和收益，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1-2天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
