财富管理新趋势——分红保险的投资背景
内容重点
- 1. 经济和政策大变局时期，如何应对不确定的时代？ （分红险应对不确定时代）
- 2. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（分红险底层投资固收产品的机遇）
- 3. 股票基金不断下行，投资的危与机（分红险投资权益类产品的机遇）
- 4. 分红险、终生寿险、年金险的投资优势劣势比较？（分红保险和其他保险的优劣势）
- 5. 分红险和基金、基金定投、投连险等投资异同比较（分红险和其他投资型产品的比较）
新时代，新利率，新保险：2.0下分红险营销策略
新时代，新利率，新保险：2.0下分红险…不只补概念，更关注财富管理新趋势——分红保险的投资背景、投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略
内容重点
- 分红险的本源，强制储蓄积累财富（分红险的强制储蓄功能）
- 实战
公司保险产品讲解及亮点营销
内容重点
- 公司重点产品要点讲解
- 产品的亮点及同类产品对比
- 产品的营销亮点及重点人群的应用
- 产品的重点营销话术总结
- 实战
适合对象
个险、银保和团险保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 和收益
- ◆ 利率下行及股市低位下分红保险的机遇和优势分析
- ◆ 利率下调后分红产品的卖点及应对策略和新营销策略
- ◆ 公司保险产品的营销话术总结，深入了解产品的底层逻辑及根本营销思路
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从财富管理新趋势——分红保险的投资背景切入，把投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——分红保险的投资背景
02投资理财新机遇——利率下调形势下的分红险配置策略
03经济和政策大变局时期，如何应对不确定的时代？ （分红险应对不确定时代）
04利率不断下行，债券长期投资机遇来临（分红险底层投资固收产品的机遇）
05股票基金不断下行，投资的危与机（分红险投资权益类产品的机遇）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《新时代，新利率，新保险：2.0下分红险营销策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险、银保和团险保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
和收益；◆ 利率下行及股市低位下分红保险的机遇和优势分析。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
