从销售视角看保险产品定价和产品功能

保险的独特优势之复利增长、保险的独特优势之以小博大和影响保险产品定价的三个因素连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点

1天 金融合规
授课讲师： 王俊峙 · 国家高级理财规划师
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课程大纲

课程总览

一、保险的独特优势之复利增长
二、保险的独特优势之以小博大
三、影响保险产品定价的三个因素：
  • 1. 年金产品、增额寿产品、平准寿险及健康险的定价逻辑
四、报行合一政策
五、分红险的特有属性
一、保险的产品功能
二、保险的养老功能
  • 1. 领取金额和年限
  • 2. 保险的保障/传承功能
三、保险的法律功能

适合对象

中邮保险规划师、中邮主管、理财经理

课程定位与主要问题

《从销售视角看保险产品定价和产品功能》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

  • 客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
  • 推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
  • 沟通复盘有依据：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
  • 团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用保险的独特优势之复利增长与保险的独特优势之以小博大完成一轮复盘练习。

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01保险的独特优势之复利增长
02保险的独特优势之以小博大
03影响保险产品定价的三个因素
04年金产品、增额寿产品、平准寿险及健康险的定价逻辑
05报行合一政策

讲师介绍

王俊峙 讲师头像

王俊峙

国家高级理财规划师

宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营

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课程差异说明

本课程页面围绕《从销售视角看保险产品定价和产品功能》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

中邮保险规划师、中邮主管、理财经理。

学习这门课可以获得什么收益？

识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配