利率再降下的产品新形态
内容重点
- 1. 固收类产品（增额寿险）新形态
- 利率趋势分析：降息趋势及低息原因深层分析
- 产品分析：合同终身锁定2%到2.5%复利（对比存款单利下降）
- 功能分析：长期锁定利率、保住财富、家企资产隔离、财富传承、保单单款等
- 2. 分红险产品新形态
代理保险预定利率再次下调后固收及分红产品形态及销售卖点
代理保险预定利率再次下调后固收及分红产…不只补概念，更关注不可替代的销售卖点、客户痛点与卖点精准映射在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
不可替代的销售卖点
内容重点
- 固收类三大刚性价值
- 分红险四大进攻优势
- 收益弹性引擎：∙ 分享保险资金投资红利∙ 经济下行债券持续牛市
客户痛点与卖点精准映射
内容重点
- 保守型客户（存款偏好者）
- 核心卖点：终身2%以上复利 ＞ 存款单利持续衰减
- 激进型客户（股票基金投资者）
- 核心卖点：分红险权益仓位捕捉机会 +债券仓保本防踩雷
- 养老/教育型客户（长期规划者）
适合对象
银行理财经理、保险客户经理、私行顾问
课程定位与主要问题
销售转化、客户经营或关键客户突破训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 透视产品本质：掌握利率下调后固收/分红险的底层逻辑与形态变化
- 锁定核心卖点：提炼两类产品在安全锁利、资产隔离、跨周期规划中的不可替代性
- 精准需求匹配：针对四类客户财富痛点实现产品价值精准传导
- 团队跟进更一致：代理保险预定利率再次下调后固收及分红产品形态及销售卖点的业务目标、适用场景和关键问题
课程背景与交付信息
预计2025年三季度保险预定利率再次下调，叠加美联储降息、国内经济转型、资管新规全面净值化三大压力，居民财富面临收益缩水+风险攀升双重挑战。固收及分红险凭借终身锁利机制和保底+弹性双结构，成为抵御利率下行的核心工具。本课程深度解析新政后产品变革，提炼实战卖点
授课方式
政策关联解析、产品形态拆解、卖点销售提炼
课程内容重点
01不可替代的销售卖点
02客户痛点与卖点精准映射
03利率趋势分析：降息趋势及低息原因深层分析
04产品分析：合同终身锁定2%到2.5%复利（对比存款单利下降）
05功能分析：长期锁定利率、保住财富、家企资产隔离、财富传承、保单单款等
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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本课程页面围绕《代理保险预定利率再次下调后固收及分红产品形态及销售卖点》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行理财经理、保险客户经理、私行顾问等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
透视产品本质：掌握利率下调后固收/分红险的底层逻辑与形态变化，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程采用什么授课方式？
课程主要采用政策关联解析+产品形态拆解+卖点销售提炼，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
