个人养老金制度全分析
内容重点
- 个人养老金的含义和作用
- 个人养老金的税收优惠如何计算？
- 个人养老金到底收益有多高？
- 自己准备养老金和个人投资养老金哪个更好？
个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路
个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路的训练重点落在客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
中国人口和老龄化形势分析
一、现阶段中国老龄化少子化的人口形势分析
- 1. 中国老龄化社会到来
- 2. 中国少子化时代到来
- 3. 老龄化少子化时代养老的严峻性及紧迫性
- 4. 现阶段三大养老金来源支柱分析对比
二、当下中国居民养老金现状及问题剖析
- 1. 长寿时代的优劣分析
- 2. 养老替代率下降的窘迫
- 3. 失独等特殊群体养老的威胁
- 4. 退休养老的四大模式：居家养老、社区养老、养老院养老、其他养老模式（候鸟、抱团，租房式养老）优缺点分析
退休养老的6大风险分析
内容重点
- 1. 退休养老面临的长寿风险：人均寿命延长的趋势
- 2. 退休养老面临的通胀风险：整体货币贬值、生活成本上升的趋势
- 3. 退休养老面临的疾病风险：疾病多发、医疗费用越来越昂贵的风险
- 4. 退休养老面临的投资风险：投资失败导致的养老金损失的风险
- 5. 退休养老面临的子女风险：子女败家、费用过高等风险
退休养老的计算和需求分析
内容重点
- 第一步：确定目标寿命
- 第二步：确定退休年龄
- 第三步：确定退休后的生活费用
- 第四步：计算退休后总费用
- 第五步：制定养老金准备
养老保险险的销售新思路
内容重点
- 养老保险的本源，强制储蓄积累财富（养老保险的强制储蓄功能）
- 5. 养老保险在高净值客户财富传承中的巨大作用（养老保险在高净值客户财富传承等功能））
- 6. 养老保险的营销话术和注意事项（养老保险客户关注的核心5个问题）
- 案例实战
- 1. 养老案例收集——收集客户养老的基本信息
适合对象
个险从业人员、银保从业人员、银行理财经理、中高端客户等
课程定位与主要问题
销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 客户判断更清楚：最新的个人养老金制度，税收优惠、投资方向和工具对比，全方位剖析个人养老金制度
- 推进动作更具体：老龄化时代的4种宏观环境：包括老龄化少子化的数据和趋势、长寿时代、人口抚养比、养老金来源深入分析
- 沟通复盘有依据：养老存在的8种核心风险：健康、陪伴、财务、投资、长寿、子女、经济衰退、通货膨胀等养老的综合风险
查看更多收益 收起更多收益
- 掌握退休的种主要工具：社会保险、个人养老金、商业保险、基金定投、养老基金、股票、房产等养老模式的优缺点分析
- 掌握退休的需求分析和计算：退休的金额及如何准备的模式和存在的风险
- 推进动作更具体：养老保险在养老规划里的核心作用和巨大价值，通过养老推动大额保单销售
课程背景与交付信息
2024年11月15日，个人养老金制度在全国全面推广，2024年9月，中国延迟退休方案最终落地，最新的老龄化政策如何理解，对每个个体有何影响？30年后国家、企业和个人如何承担责任？中国未来养老趋势和走向如何发展？
对于保险从业人员来说，系统性的了解养老的宏观和微观环境，唤醒每一个个体对养老的重要性、紧迫性和安全性的意识，并切实落实到保险在个体养老中的重要性，是打开保险销售，尤其是养老大额保单的新思路
本次培训从中国的人口变化、养老政策及养老金变化对比讲起，分析养老的需求及缺口，科学的制定养老规划方案，对比储蓄、基金、股票、房产及保险等养老工具方式，最终未雨绸缪制定科学合理安全的养老金资产配置方案，通过养老唤醒年金险新思路
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01个人养老金制度全分析
02中国人口和老龄化形势分析
03退休养老的6大风险分析
04退休养老的计算和需求分析
05养老保险险的销售新思路
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合个险从业人员、银保从业人员、银行理财经理、中高端客户等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
掌握最新的个人养老金制度，税收优惠、投资方向和工具对比，全方位剖析个人养老金制度，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
