财富管理新趋势——保险的当下的应用背景
内容重点
- 1. 第三次年国九条和下2024年9月股市新政下股市的新机遇（金融市场发生新的变局）
- 2. 二十届三中全会关于保险，以及保险行业新国十条,为保险行业带来哪些新的资讯？（保险行业发展大机遇）
- 3. 经济和政策大变局时期，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
- 4. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 5. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
股市大涨下，如何销售保险
股市大涨下，如何销售保险适合带着现有问题进入课堂，通过投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
内容重点
- 保险预定利率下调到2%，底层逻辑和产品收益影响分析（保险投资的底层原理）
- 保险的本源，强制储蓄积累财富（保险的强制储蓄功能）
- 保本加投资，保险的保住本金和复利收益分析（保险保本和投资兼顾的优势）
- 5. 共同富裕，分红保险在分配大洗牌防范债务、婚姻税务和传承中的巨大作用（保险在对抗婚变、税务变化和财富传承等功能））
- 6. 理财险和股票、基金、基金定投、投连险等投资异同比较（理财险和其他投资型产品的比较，分清各种产品利弊，突出理财保险和其他产品在财富管理的不同作用）
保险最新营销话题和异议处理
内容重点
- 1. 利率不断下行，未来保险收益会越来越低？
- 2. 股市基金大涨了，买保险收益太低了？
- 3. 养老金用基金定投收益更高，年金险收益太低？
- 4. 保险的流动性太差了，需要钱的时候取不出来？
- 5. 买保险不如买债券或者债券基金，随时取钱？
适合对象
个险、银保和团险保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等
课程定位与主要问题
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 和收益
- ◆ 股市大幅上涨下，保险行业面临的机遇和挑战
- ◆ 新经济周期下保险产品的卖点及应对策略和新营销策略
- ◆ 保险产品的营销，深入了解产品的底层逻辑及根本营销思路
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用财富管理新趋势——保险的当下的应用背景与投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略完成一轮复盘练习。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——保险的当下的应用背景
02投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03保险最新营销话题和异议处理
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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本课程页面围绕《股市大涨下，如何销售保险》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合个险、银保和团险保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
和收益，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天到2天（6小时/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
